פיצ'רים חדשים, שיפורים ותיקונים, כל אחד עם המדריך שמסביר אותו.
ההצעות למיזוג מבינות שבני זוג עם מייל או טלפון משותף אינם כפילות, ואפשר לסרוק את כל הכפילויות בארגון. אנשי קשר כפולים מתמזגים עם כל הקישורים, ואיש קשר מקושר לא נמחק בטעות.
למדריך: לקוחות - הלקוח המרכזי שמרכז תיקים, לידים ותשלומיםהצעות משיחות, טיוטות מייל, ממצאי חיתום ובקשות של Claude ו-ChatGPT מחכים לכם בתכל'ס ומוכרעים בלחיצה. אפשר לערוך לפני אישור ולבטל תוך כמה שניות.
למדריך: תכל'ס - סדר היום שלכם בלוח המחווניםאפשר לשמור עד 5 טלפונים ו-5 מיילים לכל לקוח ואיש קשר. שיחות ומיילים מכל אחד מהם מזוהים אוטומטית, ומייל נוסף יכול לקבל עותק של כל הודעה.
למדריך: לקוחות - הלקוח המרכזי שמרכז תיקים, לידים ותשלומיםמשרד שעובד עם Outlook מחבר את תיבת הארגון ותיבות אישיות של יועצים - מיילים נקלטים לתיקים, יוצאים עם קבצים באותו שרשור ומקבלים מענה חכם, כמו ב-Gmail. כבר מחובר OneDrive? חיבור אחד לשניהם.
למדריך: הגדרת חיבור המייל - Gmail או Outlook, ארגוני ואישיתאריך יעד חדש: X ימים לפני המועד של אבן דרך אחרת, מכל סטטוס. מגדירים ביצוע שבוע לפני התאריך הנדרש וביטחונות שבוע לפני ביצוע - וכשהבנק מזיז את הביצוע בתיק, כל השלבים שלפניו זזים איתו.
למדריך: הגדרת אבני דרך וסטטוסים - מדריך התצורה המלאלקוח חוזר למחזור או למשכנתא נוספת? בכרטיס הלקוח לוחצים תיק חדש או ליד חדש - הלקוח נכנס עם כל הפרטים, ואפשר לצרף בלחיצה את מי שהיה איתו בתיקים הקודמים.
למדריך: לקוחות - הלקוח המרכזי שמרכז תיקים, לידים ותשלומיםכשפתוחות הרבה לשוניות, כל לשונית מתחילה בשם הלקוח ולא במילה "משכנתא". ובשם הקובץ של המכתב לבנק מופיע עכשיו גם הבנק שאליו הוא מופנה, כך שלא מצרפים בטעות מכתב לבנק אחר.
למדריך: מסמכים ובקשות מהבנקלווה שהוא חברה או עמותה מקבל רשימת אנשים עם תפקידים, מורשי חתימה וזכות חתימה. מבקשים מכל איש את המסמכים שלו, ומחתימים את המורשים יחד על מסמך אחד.
למדריך: אנשי החברה והעמותה בתיקעורכים את הלווים ישירות בפרטי התיק, בלי חלון קופץ: בורר בין הלווים, שדות לפי סוג הלווה, חסרים שקופצים לשדה ושמירה אחת. מכרטיס הלווים מתקשרים, שולחים WhatsApp ומעתיקים ת״ז בלחיצה.
למדריך: לווים בתיק המשכנתאחיפוש עמותה לפי מספר או חלק מהשם ממלא את השם, הכתובת ופרטי הקשר ומציג סטטוס, ניהול תקין, סעיף 46 וקישור לעמוד העמותה בגיידסטאר - גם ללווה עמותה וגם לכולל בהכנסות.
למדריך: אנשי החברה והעמותה בתיקדוח ריכוז הנתונים של בנק ישראל מוצג כמסך אחד: רמת סיכון, מה דורש בדיקה ופירוט מלא שמקושר לעמוד בדוח. בליד הדוח נקרא כבר כשמצרפים אותו.
למדריך: לוח דוח נתוני אשראי - הדוח של בנק ישראל במסך אחדקבצים שלקוחות שולחים במייל נשמרים לבד בתיקיית התיק, נסרקים לפי הרמה שבחרתם - גם בלי עלות - ומסמנים את המסמכים הנדרשים. בסוף מגיעות התראה וטיוטת תשובה ללקוח. גם קובץ שמניחים בתיקייה ב-OneDrive נקלט לבד.
למדריך: קבצים מהמייל - שמירה וזיהוי אוטומטייםה-AI שממלא פרטים מהמסמכים זמין עכשיו גם בליד, ישירות מאזור הקבצים ומכל קובץ, כולל ייבוא התחייבויות מדוח נתוני אשראי. נתונים שכבר בליד לא נדרסים.
למדריך: קבצי הליד ומילוי פרטי הליד מהמסמכים ב-AIאפשר לבחור תצוגה ממוקדת לדף התיק: מה עכשיו ומה חסר בראש העמוד, לשוניות ברורות (גם קבצי התיק בלחיצה אחת) ופריסה לפי סוג העבודה. הקלאסית נשארת ברירת המחדל, ובטלפון התיק נפתח בחוויה חדשה.
למדריך: תצוגת דף התיק - קלאסית או ממוקדת, פריסות והתאמה אישיתכל מקטע בפרטי התיק מראה מה חסר להגשה ומספרים שמתעדכנים תוך כדי הקלדה, והכל נשמר יחד בסרגל שמירה אחד. יחס ההחזר אחיד בכל התיק - לפי התמהיל המבוקש, ועד שיש משוער ל-30 שנה.
למדריך: תיק המשכנתא - מדריך מקצה לקצהמייל של לקוח משויך עכשיו לתיק שלו לבד, וכשיש לו כמה תיקים מוצעת התאמה לאישור בלחיצה. במרכז ההודעות אפשר לסנן לפי לא נקראו, ממתין לתשובה, דחוף וקבצים, ולסמן כמה שרשורים כנקראו.
למדריך: הודעות - מרכז התכתובת של הארגוןלכל משרד עם מנוי פעיל יש 5,000 קרדיטי AI בחודש לשאלות ל-banta AI, לחתם התיק ולכתיבה עם AI. היתרה מוצגת בחנות התוספים, ואפשר לרכוש חבילות קרדיטים נוספות מ-₪20.
למדריך: ניהול המנוי של הארגוןכל מייל מלקוח מקבל טיוטת תשובה בטון המשרד, על סמך נתוני התיק וההתכתבות הקודמת. שאלות טכניות, כמו מה עוד חסר בתיק, יכולות להיענות אוטומטית מתבניות שהמשרד אישר.
למדריך: מענה חכם למיילים - טיוטות תשובה ומענה אוטומטיאייקון העין ברשימה פותח פאנל צד עם מה שדורש טיפול, מסמכים, לווים, משימות ופעילות אחרונה, וקפיצה ישירה למקום הנכון. עוברים בין תיקים בחצים בלי לצאת מהרשימה.
למדריך: תצוגה מהירה - כל מה שחשוב בתיק ובליד בלי לצאת מהרשימהבקשות אישור, לידים בלי מענה ושיחות שלא נענו עולים לראש חלונית הפעמון עם כפתור פעולה. התראות דומות מתקבצות, תיק מוצג תמיד עם שמות הלווים, ובמרכז ההתראות יש דחייה שמדלגת על שבת וקיצורי מקלדת.
למדריך: מרכז ההתראותהתוספת והריבית הקבועה מתמלאות לבד לפי אישורים עקרוניים דומים בזירה - לפי בנק, מטרה, מחזור, תקופה ומימון - ורמז עדין כשעסקה דומה קיבלה פחות. למשרדים שחברים בזירה.
למדריך: מחשבון משכנתאכל עסקה בזירה מקבלת ציון מול השוק, ולכל מסלול מוצג הבנק הזול ביותר עכשיו. מגיעים מכפתור "הזירה" בראש המסך, ומהתיק - לעסקאות דומות לאישור העקרוני. ההצטרפות בלחיצה.
למדריך: מסך בנקים - מעקב מול הבנקים, השוואת ריביות והזירהאישור עקרוני שנוחת בתיק ונקרא מהמסמך בלי AI נכנס אוטומטית לכרטיס הבנק, עם תזכורת התפוגה והסל לסימולטור. אישור שצריך AI ממתין לשיוך שלך.
למדריך: שליחת תיק לבנק ואישורים עקרונייםClaude ו-ChatGPT מחשבים עלות פירעון וחיסכון במיחזור בדיוק כמו המחשבון, מפרסמים מצגת ללקוח ובודקים אם הלקוח פתח אותה. הקישור נשלח רק ללקוח של התיק, ובאישור.
למדריך: מצגת תמהילים ללקוחלמדריך: חיבור banta ל-Claude ול-ChatGPTשאלות כמו "מה יש לי היום" ו"מה המצב בתיק" מקבלות עכשיו תשובה מלאה עם קישור לכל פריט, חיפוש לפי שם מלא וטלפון עובד, ובקשות רגישות נשארות באישורכם.
למדריך: הגדרות בינה מלאכותית (AI)החיבור טוען עכשיו רק את הכלים היומיומיים ומוצא את השאר לפי הצורך, וכלים חופפים אוחדו - חיפוש אחד לכל סוגי הרשומות, דוח אחד לכל סוגי הדוחות. השיחות מהירות וזולות יותר.
למדריך: הגדרות בינה מלאכותית (AI)ת״ז ומספרי חשבון יוצאים מוסתרים, אחרי קריאת הודעה של לקוח כל שינוי מחכה לאישורכם, מפתחות גישה מקבלים תוקף ותזכורת, ומנהלים יכולים לחסום אפליקציה לכל הארגון.
למדריך: הגדרות בינה מלאכותית (AI)כל חיבור ל-Google ול-Microsoft (Drive, OneDrive, Gmail, אנשי קשר ויומן) מציג את החשבון המחובר. התחברות מחדש לחשבון אחר מהחשבון המקורי דורשת אישור, ולא נוצרות תיקיות מיותרות.
למדריך: ענן Drive - Google Drive ו-OneDriveכשאפליקציית AI מבקשת פעולה רגישה, מגיעה התראה בפעמון, בפוש וב-WhatsApp עם כפתורי אישור ודחייה, וכרטיס האישור מראה בדיוק מה ישתנה לפני שמאשרים.
למדריך: אישור פעולות שביקשו Claude ו-ChatGPTאשף בשלושה צעדים ומסך הסכמה שמראה מה האפליקציה תוכל לעשות, כולל צפייה בלבד. בלשונית חיבורי AI בפרופיל רואים כל חיבור ואת הפעילות שלו, ואפשר לבטל פעולה עד 24 שעות.
למדריך: חיבור banta ל-Claude ול-ChatGPTלמדריך: חיבורי AI - החיבורים, האישורים והפעילות שלימנהלים קובעים מה Claude, ChatGPT והעוזר החכם רשאים לעשות: מצב מהיר כמו קריאה בלבד, חיפוש כלי, מתג לכל קבוצה ותצוגה מקדימה של מה ש-Claude רואה.
למדריך: הגדרות בינה מלאכותית (AI)בחיבור דרך האשף, ChatGPT מחפש וקורא רשומות מ-banta גם במחקר מעמיק ובידע הארגוני. Claude Code מתחבר בלי רישום אפליקציה, והתשובות של Claude ו-ChatGPT מהירות יותר.
למדריך: חיבור banta ל-Claude ול-ChatGPTתזכורת תשלום ללווה או לבנקאי נשלחת עכשיו מתיבת המייל ומה-WhatsApp של הארגון, עם התבנית שלו. בלי תבנית משויכת נבחרת ברירת המחדל, ובלי תבנית בכלל מופיעה אזהרה בהגדרות.
למדריך: לוח תשלומים ולוח ביצועים בתיק המשכנתאכל דוח יתרות שנסרק מוסיף את המסלולים שלו עם הבנק ותאריך הדוח. פרטי הדוח - מדד בסיס, מועד שינוי ריבית, קרן והצמדה, החזר וסכום לסילוק - נשמרים, ועמלות הפירעון מחושבות לפי הבנק של כל מסלול.
למדריך: מחשבון משכנתאמעבירים ל-Claude או ל-ChatGPT דוחות יתרות, והם שומרים את המשכנתא הקיימת בתיק כסט חדש במחשבון, עם בנק לכל מסלול ובדיקה של ההחזרים. אפשר גם לבקש מהם לקרוא דוח שכבר נמצא בתיק.
למדריך: חיבור banta ל-Claude ול-ChatGPTלשונית חדשה שמרכזת מה צריך לטפל בו היום ומה כבר טופל, מסודר לפי דחיפות, עם סימון מהיר, דחייה והערה לתיעוד. מנהל רואה מה טופל ומה נשאר אצל כל יועץ.
למדריך: תכל'ס - סדר היום שלכם בלוח המחווניםמתזמנים שיחה יוצאת של סוכן AI דרך המרכזייה של הארגון, שמשלים מהלקוח פרטים חסרים בתיק או בליד. כל תשובה חוזרת אליכם כהצעה לאישור, עם ציטוט מהשיחה. זמין כרגע בפיילוט לארגונים נבחרים.
למדריך: הסוכן הקולי - שיחות AI עם לקוחות ולידיםלמדריך: תבניות שיחה לסוכן הקוליליד חדש בלי יועץ משויך אוטומטית ליועץ הבא בתור, לפי סדר או לפי עומס, עם התראה "שויך אליך ליד". אפשר להפעיל רק על לידים מבחוץ, ולחלק בלחיצה לידים שממתינים לשיוך.
למדריך: שיוך אוטומטי של לידים - סבב בין יועציםמשתפים תיק או ליד עם יועץ מארגון אחר לצפייה או לעבודה משותפת, ובוחרים אילו חלקים ולכמה זמן - או מעבירים את הבעלות לארגון אחר. הנמען עובד על התיק המשותף כמו על תיק רגיל.
למדריך: שיתוף והעברה של תיקים ולידים בין ארגונים - מדריך כללילמדריך: שיתוף תיק או ליד עם יועץ מארגון אחרתור "לטיפול עכשיו" מראה למי לחזור קודם, לצד משפך ולוח לפי שלבים. דף הליד מציג את הצעד הבא, זמן בשלב וכפילויות, וההמרה לתיק נעשית בשלושה צעדים.
למדריך: רשימת הלידים - תור לטיפול, משפך, טבלה ולוחלמדריך: דף הליד - ניהול הפנייה מקצה לקצהbanta מודד את המענה הראשון האמיתי לכל ליד, מתעד ניסיונות חיוג ומה יצא מהשיחה, ומסלים ליד שלא קיבל מענה בזמן היעד. התור "לטיפול עכשיו" מגיע גם למייל "בוקר טוב".
למדריך: רשימת הלידים - תור לטיפול, משפך, טבלה ולוחלמדריך: הגדרות לידים - שלבים, מקורות, סוגים ותגיותעוד לפני שפותחים תיק אפשר לנהל בליד אבני דרך, לבקש מסמכים מרשימת הארגון ולשלוח מסמך לחתימה בקישור אישי. ערכת "בדיקת היתכנות" מותקנת בלחיצה, והכל עובר לתיק בהמרה.
למדריך: אבני דרך ומסמכים בליד - בדיקת היתכנות לפני שפותחים תיקכל המדריכים של banta באתר עצמאי עם חיפוש, סרטוני הדרכה מסודרים במסלולי למידה וטופס פנייה. התוכן באתר מתעדכן מיד אחרי כל שינוי במערכת.
דוח חדש בדוחות הארגון: משפך ההמרה לפי שלבים, מהירות המענה, ביצועים לפי מקור ולפי יועץ וסיבות סגירה, עם ייצוא והדפסה.
למדריך: דוחות הארגון - גבייה, תיקים, לידים ואובדן והחזרהקבצים מהמחשב לסריקת AI עולים לתיקייה זמנית ועוברים לתיק בסיום. PDF דיגיטלי נקרא מיד בלי OCR ובלי חיוב נוסף, קבצים זהים מסומנים ככפולים, ותאריך לא תקין נעצר לפני היצירה.
למדריך: יצירת ליד - מהיר, מפורט וטיוטותחיבור מרכזיית אקסטרה מובייל עם קליטת שיחות והקלטות, שיוך יועצים לפי נייד, שלוחה בנתב או קו אישי, וצלצול קבוצתי. לכל מרכזייה אחרת שמחייגת דרך כתובת URL - ספק "חיוג בקישור".
למדריך: חיבורים חיצוניים - גבייה וטלפוניהלמדריך: טלפוניהמהמחשבון מפיקים מצגת ממותגת שמשווה בין התמהילים, עם גרפים, הסבר פשוט, המשכנתא הקיימת מול החדשה ויחס ההחזר. שולחים ללקוח PDF או קישור למצגת אינטראקטיבית, עם סרטוני הסבר ונגישות.
למדריך: מצגת תמהילים ללקוחאישורים עקרוניים ודוחות יתרות מהפועלים, טפחות ומזרחי-טפחות נקראים מדויק יותר, כולל פריים בתוספת שלילית ו"תוספת מיכונית" באג"ח. את המשכנתא הקיימת משכפלים בלחיצה לתמהיל "מיחזור קיים".
למדריך: מחשבון משכנתאלמדריך: שליחת תיק לבנק ואישורים עקרונייםכל מייל שמתחילים לכתוב - מכלי הכתיבה, מהודעת אבן דרך, למייל לבנקאי או בשליחת מצגת - נשמר כטיוטה, כולל קבצים מהמחשב, ומחכה בלשונית "טיוטות". מרכז ההודעות נפתח עכשיו על "ההודעות שלי".
למדריך: הודעות - מרכז התכתובת של הארגוןהסימולטור ממלא עוגן לפי בנק, הצמדה ותקופת שינוי ממקורות רשמיים שמתעדכנים לבד, ומסמן מאיפה הגיע. ריבית הזכאות מחושבת לפי תקופת ההלוואה, ותמהיל שמור מתריע כשהעוגנים עודכנו.
למדריך: מחשבון משכנתאבטאב המסמכים סרגל פעולות אחד, ומתפריט הקובץ אפשר לחלץ מחדש או לשנות סוג מסמך בלי לאבד אישור ושיוך. קבצים שהלווה שולח במייל או בוואטסאפ נשמרים ב"קבצים מהלווים" ונכנסים לזיהוי.
למדריך: הודעות - מרכז התכתובת של הארגוןלמדריך: מסמכים וקבצים בדרייב בתיק המשכנתאדפי עו"ש של בנק הפועלים ומזרחי-טפחות נקראים במנוע פענוח ייעודי, בלי ניחוש של AI. תלושים נבדקים מול הטקסט (נטו, ניכויים ות"ז), וכמה תלושים בקובץ אחד או מכתב ביטוח לאומי מזוהים נכון.
למדריך: זיהוי מסמכים ומודיעין תיקלשונית "חתם" מצליבה בין המסמכים להצהרות בתיק, בודקת אחוז מימון ויחס החזר כמו הבנק ולפי הוראה 329, ומוסיפה חוות דעת של חתם בכיר ואפשרות לשאול אותו שאלות חופשיות. זמין כרגע בפיילוט לארגונים נבחרים.
למדריך: זיהוי מסמכים ומודיעין תיקלמדריך: חתם התיק - בדיקת התיק לפני הגשה לבנקצ'אט חדש עם צעדים חיים, אזכורי @ וצירוף קבצים. העוזר פועל בהרשאות שלכם, מבצע כמה פעולות באישור אחד, מעדכן עד 200 רשומות, מנווט למסך הנכון ומאפשר ביטול במשך 10 דקות.
למדריך: הגדרות בינה מלאכותית (AI)למדריך: banta AI - העוזר החכםלשונית Webhooks בהגדרות קולטת לידים מוורדפרס, Zapier או Make, ושולחת אירועים מ-banta למערכות שלכם עם חתימה וניסיונות חוזרים. תיעוד ה-API עבר לאתר ציבורי ב-docs.banta.co.il.
למדריך: מפתחות APIלמדריך: Webhooks - קבלת לידים ושליחת אירועיםבהמרה עוברים לתיק המיילים, הוואטסאפ, המשימות, השיחות והתמהילים מהסימולטור, עם תג "מהליד". הודעה חדשה שמגיעה לליד שכבר הומר נכנסת ישר לתיק.
למדריך: תמחור ליד והמרה לתיקבמקום עשרות מיילים ביום, התראות שידועות מראש נאספות למייל אחד בבוקר: "קודם כל", היומן של היום ומה קרה מאז אתמול. משימה מסמנים "בוצע" או "למחר" ישר מהמייל.
למדריך: מרכז ההתראותמסך אחד שמרכז את התיקים שממתינים לתשובה מכל בנק, משווה ריביות בין הבנקים מתוך האישורים העקרוניים ומכין פגישת בנקאי. מאגר ריביות משותף ואנונימי מציג חציונים ועסקאות מ-60 הימים האחרונים.
למדריך: מסך בנקים - מעקב מול הבנקים, השוואת ריביות והזירהלמדריך: פגישת בנקאי - לנהל את כל התיקים בבנק במסך אחד"שלח לבנק" מתעד שליחה לבנק אחד או לכמה - במייל לבנקאי עם המכתב לבנק או ברישום ידני - ולכל בנק נשמר אישור עקרוני, גם בהזנה ידנית, עם תוקף ותזכורת. הכל בלשונית "שליחות לבנקים".
למדריך: שליחת תיק לבנק ואישורים עקרונייםפעולות PDF חדשות לכל קובץ בתיק ובליד: הקטנת קבצים כבדים (מ-6MB ל-558KB בבדיקה), חותמת "לשימוש בנק X בלבד", חבילת מסמכים לבנק עם שער, תוכן עניינים וסימניות, ופיצול חכם.
למדריך: מסמכים וקבצים בדרייב בתיק המשכנתאלמדריך: מסמכים ובקשות מהבנקbanta AI מחפש בכל תמלולי השיחות ובמסמכים של התיק, וגם בליד שממנו נוצר. כל עובדה מגיעה עם ציטוט שנבדק מול המקור וקישור לשנייה המדויקת בהקלטה. זמין כרגע בפיילוט לארגונים נבחרים.
למדריך: זיהוי מסמכים ומודיעין תיקלמדריך: banta AI - העוזר החכםסימולטור הפירעון המוקדם מחשב את העמלה לפי צו הבנקאות בשיטת SNPV, עם פירוט לפי מסלול וגרף לאורך חיי המשכנתא. במיחזור העמלה נכנסת לחישוב, וההכרעה אם כדאי נעשית בערך נוכחי.
למדריך: מחשבון משכנתאשלוש עמודות ריבית כמו בסמארט - עוגן, תוספת (גם שלילית) וריבית - שמתעדכנות זו מול זו. שחרור הלוואה בפעימות עם אחוז מכל מסלול, והצעה להוסיף מסלול זכאות בסכום שחושב לתיק.
למדריך: מחשבון משכנתאמכפתור "סמארט" בכותרת התיק או הליד שולחים נתונים לסמארט ומושכים ממנו עדכונים, בלי להקליד פעמיים. לתיק מקושר אפשר לייבא גם את הסימולציות והמסמכים מסמארט, ישר למחשבון ולדרייב.
למדריך: מחשבון SMART NPV וחיבור SNPVליד מטופס מקבל מקור פנייה לפי הקמפיין או שם הטופס, מטרת משכנתא קבועה או מכפתורי בחירה, ושיוך למשתמש שבחרתם. ליד מטופס שננטש עם טלפון קיים מסומן "ייתכן כפילות".
למדריך: טפסים ציבורייםתצוגת רשימה שמקבצת כל קובץ בדרייב של התיק או הליד לפי תיקיות, עם העברת קבצים בין תיקיות. התג "משויך" משקף שיוך אמיתי לדרישה, ואפשר לשנות שם של דרישת מסמך בתיק בודד.
למדריך: מסמכים וקבצים בדרייב בתיק המשכנתאבממשק הלווים כל לווה יכול להעלות מסמכים גם עבור שאר הלווים בתיק, ובורר המסמכים נפתח על "כל הלווים". מספיק שאחד מבני הזוג יטפל בהעלאה.
למדריך: ממשק הלווים בתיק המשכנתאעורך מסמכים חדש עם כותרות רצות, טבלאות ושדות חתימה. מפיקים מסמך מתוך תיק, ליד או לקוח בלחיצה, מנסחים בעזרת AI, ומצרפים אותו להודעה, לוואטסאפ או לאוטומציה.
למדריך: תבניות מסמכים, מיפוי וחתימות דיגיטליותבוחרים מסמך לחתימה מכניסה אחת בתיק. אזורי החתימה נבנים לפי הלווים בפועל ועם שמותיהם, יש בלוק "חתימות כל הלווים", וחתימת היועץ, המנהל או הארגון מוטבעת אוטומטית.
למדריך: תבניות מסמכים, מיפוי וחתימות דיגיטליותתבנית מכתב נוספת לצד הקלאסית: לוגו הארגון בראש הדף, בחירת החותם (מנהל הארגון כברירת מחדל) ומתגי תוכן, עם הגדרות שנשמרות לכל הארגון. אחוז המימון במכתב סופר עכשיו את כל החוב על הנכס.
למדריך: מסמכים ובקשות מהבנקלמדריך: שליחת תיק לבנק ואישורים עקרונייםמסמך שנכנס מהלווה, מהמייל, מ-WhatsApp או מתיקיית הדרייב מזוהה אוטומטית ומשויך לדרישה וללווה הנכונים, והמערכת יודעת מה עדיין חסר בתיק. הלקוח מקבל משוב על המסמכים שנקלטו.
למדריך: זיהוי מסמכים ומודיעין תיקדוחות יתרות של לאומי, הפועלים, דיסקונט, מזרחי-טפחות, הבינלאומי, מרכנתיל וירושלים נקראים בדיוק גבוה עם כל פרטי המסלול, ואישור עקרוני נסרק ישירות לתמהיל במחשבון.
למדריך: מחשבון משכנתאלמדריך: שליחת תיק לבנק ואישורים עקרונייםסבב שיפורי מהירות: עמוד המשימות נטען בשאילתה אחת במקום מאות, רשימת השיחות מהירה פי 29, המעבר בין תיקים מהיר יותר, והאפליקציה בנייד מורידה בכניסה הראשונה פי 7 פחות נתונים.
מוסיפים לתיק פריטי צ'קליסט משלו וממיינים בגרירה, מסירים אבן דרך שלא רלוונטית לתיק, קובעים תנאי הצגה לסטטוס, והיועץ האחראי מקבל התראה כשאבן דרך מוכנה, מגיעה למועד או באיחור.
למדריך: אבני דרך וסטטוס - עבודה נכונה לאורך חיי התיקלמדריך: הגדרת אבני דרך וסטטוסים - מדריך התצורה המלאמקשרים חיוב בתיק לאבן דרך, ומועד החיוב מתעדכן לפי התקדמות התיק. לפני סימון אבן דרך רואים מה יקרה, דוח הגבייה מציג את אבן הדרך, והערות לעסקה נכנסות לטפסי ה-PDF.
למדריך: גבייה ותשלומים בתיק המשכנתאמחברים את banta לעוזרי AI חיצוניים כמו Claude ו-ChatGPT דרך מסך הסכמה מאובטח, עובדים מתוכם על נתוני הארגון, ומנהלים או מנתקים את האפליקציות המחוברות בהגדרות ה-AI.
למדריך: מפתחות APIלמדריך: הגדרות בינה מלאכותית (AI)הלווה נכנס לממשק עם 5 הספרות האחרונות של תעודת הזהות או הטלפון, בלי להמתין לקוד. הארגון בוחר את שיטת האימות, שמו והלוגו שלו מוצגים בדף הכניסה, והוא שולט בתוקף הקישורים.
למדריך: הגדרת ממשק הלווהכותבים מייל או הודעת WhatsApp ובוחרים מתי היא תישלח. הודעה מתוזמנת מסומנת, ואפשר לשלוח אותה מיד, לשנות מועד, לערוך או לבטל. בכתיבת מייל נוספו נמענים מהירים והדבקת צילומי מסך.
למדריך: הודעות - מרכז התכתובת של הארגוןמחברים את מספר ה-WhatsApp של הארגון ומנהלים את השיחות במרכז ההודעות ובתוך התיק והליד: קבוצה לכל תיק, תגובה עם ציטוט, שליחה מהירה מתבניות, וקבצים מהצ'אט נשמרים לתיקיית התיק בדרייב.
למדריך: הודעות - וואטסאפ ו-SMSלמדריך: הודעות - מרכז התכתובת של הארגוןהעוזר החכם קיבל עשרות כלים חדשים שמכסים את תיק המשכנתא, מהלווים וההכנסות ועד הנכס וההתחייבויות. מנהלים בונים ומשנים אבני דרך ודרישות מסמכים בשיחה, עם טיוטה ואישור לפני שמירה.
למדריך: הגדרת אבני דרך וסטטוסים - מדריך התצורה המלאלמדריך: banta AI - העוזר החכםממשק הלווה עוצב מחדש: דף כניסה, דשבורד עם התקדמות התיק, טופס השלמת פרטים מחולק לפרקים, והעלאת כמה קבצים לאותה דרישת מסמך. מסמכים לחתימה מוצגים בנפרד מהמסמכים הנדרשים.
למדריך: ממשק הלווים בתיק המשכנתאבונים טופס מבלוקים מוכנים או מתבנית, עם שלבים מותנים ומיתוג הארגון, ומפרסמים בקישור. הלקוח יכול להעלות דוח אשראי או דוח יתרות שנסרק בזמן אמת, והליד נכנס עם הפרטים וההתחייבויות.
למדריך: טפסים ציבורייםארגון חדש מקבל מצגת פתיחה, צ'קליסט הקמה שמזהה מה כבר הוגדר, כמו חיבור Drive ומייל ארגוני, ואפשרות להתקין בעצמו חבילת פתיחה של אבני דרך, מסמכים נדרשים ותבניות הודעות.
למדריך: מדריך הקמת ארגון - שלב אחר שלבלמדריך: ברוכים הבאים - סקירת המערכתאוטומציה יכולה להתחיל כשנוסף תיעוד לתיק או לליד, בזמן קבוע, מקריאת Webhook חיצונית או מחיובים ותשלומים. במקביל תוקנו פעולות שלא רצו כמצופה, והודעות השגיאה ברורות יותר.
למדריך: Webhooks - קבלת לידים ושליחת אירועיםלמדריך: יצירת אוטומציה ראשונההמערכת סורקת את מסמכי התיק בדרייב ומריצה בדיקות חיתום: התאמת זהות, תוקף מסמכים, הצלבה מול דוח נתוני האשראי, התחייבויות שלא דווחו והשפעתן על ההחזר, ותנועות חריגות בעו"ש. זמין כרגע בפיילוט לארגונים נבחרים.
למדריך: זיהוי מסמכים ומודיעין תיקלמדריך: חתם התיק - בדיקת התיק לפני הגשה לבנקתפריט צד חדש, כותרת דקה עם חיפוש חי, וכותרת אחידה לתיק ולליד עם פס מדדים ולשוניות דביקות. בדף התיק נוספו כרטיס הכנסות משק הבית, מחשבון אחוז מימון צמוד והוספה מהירה של הערה או משימה.
למדריך: תיק המשכנתא - מדריך מקצה לקצהלמדריך: דף הליד - ניהול הפנייה מקצה לקצההחיפוש מוצא תיקים גם לפי שם כל לווה ומדרג לפי רלוונטיות. חיפוש מתקדם משלב סינונים כמו גוף מימון, סוג הכנסה, מצב תעסוקה, התחייבויות ומקור הפניה, ומציג תוצאות בטבלה עם ייצוא לאקסל.
למדריך: חיפוש גלובליברשימות התיקים והלידים שומרים תצוגות כלשוניות, ממיינים לפי כל עמודה ובוחרים צפיפות. הסינון 'דורשים טיפול' מזהה גם אבני דרך באיחור ומחולק למה שלטיפולך היום ומה שבקרוב.
למדריך: רשימת הלידים - תור לטיפול, משפך, טבלה ולוחלמדריך: דף רשימת תיקי המשכנתא - המדריך המלאאבני הדרך בתיק נבנו מחדש עם פס התקדמות, פאנל דו-חלקי ומגירת עריכה. משנים את הסדר בגרירה וקובעים תאריך יעד בלחיצה: מחר, עוד 3 ימים או עוד שבוע.
למדריך: אבני דרך וסטטוס - עבודה נכונה לאורך חיי התיקהמחשבון עוצב מחדש ונשען על עקום הריבית הרשמי של בנק ישראל: תחזיות מדד ופריים עם טווחי ודאות, לוח סילוקין לכל מסלול כולל הצמדה, עמלת פירעון מוקדם לפי הרגולציה ומצב השוואת תמהילים.
למדריך: מחשבון משכנתארשימת המסמכים שנשלחת ללווה מציגה לכל מסמך הסבר וקישור למדריך בעיצוב ממותג, וניתנת לעריכה לפני השליחה. בהודעת אבן דרך אפשר לצרף את כל הקבצים מתיקייה מסוימת.
למדריך: תבניות הודעות ואוטומציותלמדריך: הגדרת מסמכי לקוחהקלטות מהמרכזייה מתומללות ומסוכמות אוטומטית לתוך התיעוד, עם הצעות לפעולות המשך. משיחה עם לקוח חדש המערכת מחלצת את הפרטים וממלאת ליד או תיק לאישור היועץ.
למדריך: שיחות חכמותארגונים שעובדים עם 015 מקבלים את יכולות הטלפוניה של banta: חיוג בלחיצה עם מספר חיוג לכל יועץ, העברת שיחה חיה, זמינות נציגים, סנכרון היסטוריית שיחות ושליחת SMS מתוך המערכת.
למדריך: חיבורים חיצוניים - גבייה וטלפוניהלמדריך: טלפוניההמערכת מאתרת הזדמנויות לבד: לידים שמתקררים, תיקים מושהים ולקוחות עם פוטנציאל מיחזור מול ריביות בנק ישראל, ומפעילה רצפי פולואפ, קמפיינים עם מעקב מקורות והסרה מדיוור בקליק. זמין כרגע בפיילוט לארגונים נבחרים.
למדריך: מרכז שיווק ושימורהקלטות שיחה מתומללות ומסוכמות אוטומטית, משויכות לתיק או לליד הנכון לפי מספר הטלפון והשמות, ופגישות, משימות ותזכורות שעלו בשיחה מוצעות ישירות ליומן ולמשימות.
למדריך: שיחות חכמותחלון משימה חדש שמתחיל בשורה אחת: כותבים, בוחרים מועד בכפתורים מהירים ואחראי, ומוסיפים פרטים רק כשצריך. הערה הופכת למשימה בלחיצה, ואפשר ליצור משימה מכל מסך.
למדריך: משימות - ניהול המשימות בארגוןלמדריך: הערה מהירה - לתפוס כל מחשבה מכל מקום במערכתהדשבורד נבנה מחדש בשתי לשוניות: סקירה עם מדדים, תיקים ולידים אחרונים, משימות ויומן השבוע, ודוחות עם משפך, הכנסות וביצועי צוות. כל משתמש מסדר את הכרטיסים בגרירה.
למדריך: לוח המחוונים - המדריך המלא ליועץלמדריך: לוח המחוונים למנהל - הכנסות וביצועי יועציםבאזור המסמכים בתיק ובליד אפשר לעבור לתצוגת רשימה עם תאריכים, לחפש בכל תיקיית התיק וגם בתוכן הקבצים, לשנות שם או להעביר לסל המחזור, ולפתוח תצוגה מקדימה גם בלי חיבור אישי ל-Drive.
למדריך: מסמכים וקבצים בדרייב בתיק המשכנתאכל משתמש בוחר בפרופיל, לכל סוג התראה, אם לקבל אותה בפוש, במייל, ב-WhatsApp או ב-SMS, ומגדיר שעות שקט שבהן ההתראות ממתינות. ההתראות במערכת עצמה תמיד זמינות.
למדריך: מרכז ההתראותהיומן של banta מסתנכרן בשני הכיוונים עם Google Calendar ו-Microsoft Outlook: אירועים מהמערכת יוצאים ליומן האישי מיד, אירועים מבחוץ נמשכים פנימה, וכל אירוע כולל קישור לתיק או לליד וטלפון הלווה.
למדריך: יומן - ניהול האירועים והמועדיםלמדריך: הגדרת סנכרון יומן - Google ו-Microsoftכל לווה חותם מהמכשיר שלו בזמן שנוח לו והמסמך ממתין לשאר, ההתקדמות נשמרת אוטומטית, ואפשר לחתום פעם אחת על כל המסמכים הממתינים. היועץ מוסיף כמה תבניות וקבצים בבת אחת.
למדריך: תבניות מסמכים, מיפוי וחתימות דיגיטליותלמדריך: ממשק הלווים בתיק המשכנתאשיחה נכנסת מקפיצה את כרטיס הלקוח והתיק שלו, מחייגים בלחיצה מכל מספר במערכת, רואים מי מהצוות זמין, וכל שיחה עם ההקלטה נרשמת אוטומטית בתיעוד של התיק או הליד.
למדריך: טלפוניהארגונים שעובדים עם Microsoft מחברים OneDrive במקום Google Drive, עם תיקיות תיק אוטומטיות, העלאה, תצוגות מקדימות, סריקת מסמכים ויצירת תיק AI, ומסנכרנים אנשי קשר ל-Microsoft.
למדריך: ענן Drive - Google Drive ו-OneDriveלמדריך: סנכרון אנשי קשר עם Google ו-Microsoftהארגון מגדיר תגיות בצבעים, מצמידים אותן לתיק ישירות מהכותרת, רואים אותן בטבלת התיקים ומסננים לפיהן, על אותה מערכת תגיות של הלידים.
למדריך: הגדרות תיק נוספות - דשבורד, פרויקטים, תזכורות ותגיותתיבת המיילים והשרשורים עוצבו מחדש בסגנון Gmail, מיילים משויכים לתיק לפי ת"ז או מספר תיק בנושא, ושרשור משויך לתיק או לליד בלחיצה עם הצעת שיוך חכמה. קבצים מצורפים נשמרים לתיקייה שבוחרים.
למדריך: הגדרת חיבור המייל - Gmail או Outlook, ארגוני ואישילמדריך: הודעות - מרכז התכתובת של הארגוןמרכזים את כל תיקי הפרויקט במסך אחד: אבני דרך ברמת הפרויקט, מסמכים וחתימות שמתפזרים לכל התיקים, אנשי קשר משותפים, הודעה קבוצתית לכל הלווים ודוחות פרויקט.
למדריך: פרויקטים וקבוצות רכישה - ניהול תיקים מרובים במסך אחידמסמנים אילו אישורי רו"ח ושומות נכנסים לחישוב, המערכת ממצעת לפי שנים ומתריעה על כפילות באותה שנה, ומחשבון בכל שורה מזין את הסכום ישירות לשדה.
למדריך: מחשבוני הכנסה - חישוב הכנסה קובעתלמדריך: הכנסות הלווים בתיק המשכנתאתיק שעובר להשהיה או לביטול מתועד עם סיבה מרשימה שהארגון מגדיר, ודוח חדש מראה מאילו שלבים תיקים אובדים, מה הסיבות, כמה כסף אבד ואיזה אחוז מהתיקים חוזר לפעילות.
למדריך: דוחות הארגון - גבייה, תיקים, לידים ואובדן והחזרהמנהל הארגון יכול לחייב כניסה עם קוד מאפליקציית אימות כמו Google Authenticator במקום קוד חד-פעמי בהודעה, וכל משתמש מגדיר את המכשיר שלו בלשונית האבטחה בפרופיל.
למדריך: אבטחה ואימות דו-שלבי (OTP)ארבעה מדדים מעל טבלת התיקים: תיקים פעילים, תיקים בלי פעילות 7 ימים, תיקים שטופלו היום ותיקים שתאריך היעד שלהם מתקרב. לחיצה על מדד מצמידה את התיקים האלה לראש הרשימה לפי דחיפות.
למדריך: דף רשימת תיקי המשכנתא - המדריך המלאפריטי צ'קליסט באבן דרך משייכים ללווה או לאיש קשר בתיק. הלווה רואה את המשימות שלו בממשק הלווה ומסמן כשסיים, פריטי מסמכים וחתימות נסגרים לבד, והמשימות הפתוחות נכנסות להודעות כמשתנה.
למדריך: אבני דרך וסטטוס - עבודה נכונה לאורך חיי התיקלמדריך: הגדרת אבני דרך וסטטוסים - מדריך התצורה המלאממפים כמה שדות טופס בבת אחת, מסמנים שדות חובה, מיישרים לפי רשת ומזיזים קבוצת שדות יחד, ומוסיפים שדות שהלווה ממלא בעצמו. הלווה לא יכול לשלוח לפני שמילא את שדות החובה.
למדריך: תבניות מסמכים, מיפוי וחתימות דיגיטליותמייל שנשלח מתיק, מליד או מלקוח יוצא מה-Gmail של היועץ המטפל, גם כשחבר צוות אחר שולח אותו. אם ליועץ אין חיבור אישי, המייל יוצא מהתיבה של השולח או מכתובת הארגון.
למדריך: הגדרת חיבור המייל - Gmail או Outlook, ארגוני ואישילכל איש קשר יש דף משלו עם הפרטים והתיקים שהוא מקושר אליהם. ברשימה מסמנים כמה אנשי קשר ומשנים להם סוג או מוחקים יחד, והחיפוש והסינון מהירים גם ברשימות גדולות.
למדריך: ניהול אנשי קשר - סוגים, תיקים מקושרים וכליםתזכורות לתשלומים בלוח התשלומים מוגדרות פעם אחת לכל התיק, עם ברירת מחדל ארגונית ותבנית הודעה לבחירה. תשלומים סמוכים מרוכזים להודעה אחת, וההודעות יוצאות ב-07:00 בבוקר שעון ישראל.
למדריך: לוח תשלומים ולוח ביצועים בתיק המשכנתאבמקום להקים אפליקציה ב-Google Cloud ולהעתיק מפתחות, מחברים את Drive ואת Gmail בלחיצה ומאשרים בחשבון Google. כתובת המייל מתמלאת לבד, ומסך ההגדרות מראה את מצב החיבור.
למדריך: הגדרת חיבור המייל - Gmail או Outlook, ארגוני ואישילמדריך: ענן Drive - Google Drive ו-OneDriveמשתנים חדשים לאנשי קשר בתיק, חיובים, הוצאות, נתונים פיננסיים ונכסים - נרכש, קיים ומשועבד. כל המשתנים מנוהלים במאגר אחד, כך שמשתנה שמופיע בבוחר אכן מתמלא בהודעה שנשלחת.
למדריך: תבניות הודעות ואוטומציותבהמרת ליד לתיק עוברים כל פרטי העסקה, ההכנסות, ההתחייבויות וחשבונות הבנק, וגם התיעוד שנרשם בליד. לא צריך להקליד מחדש מה שכבר נאסף בשלב הליד.
למדריך: תמחור ליד והמרה לתיקאשף שבו הלקוח ממלא בעצמו פרטי לווים, עסקה, נכס, חשבונות בנק, הכנסות והתחייבויות, עם שמירה אוטומטית וחזרה מהמקום שבו עצר. כשהוא מסיים, הפרטים נשלחים ליועץ לבדיקה.
למדריך: ממשק הלווים בתיק המשכנתאלמדריך: הגדרת ממשק הלווהלכל תיק מחושבת תחזית סיום לפי אבני הדרך והמשימות הפתוחות, מול התאריך שבו הלקוח צריך את הכסף. תג בכותרת מראה אם התיק בזמן, צפוף או באיחור, ומגירה מפרטת מה מעכב. ברשימה נוספה עמודת תאריך נדרש.
למדריך: דף רשימת תיקי המשכנתא - המדריך המלאלמדריך: אבני דרך וסטטוס - עבודה נכונה לאורך חיי התיקאפשר לפתוח לקוח גם בלי מספר זהות, והמערכת מזהה לקוחות דומים כדי למנוע כפילויות ומסמנת מי חסר ת"ז, גם במכתב לבנק. מנהל הארגון יכול למזג שני לקוחות כפולים לרשומה אחת עם כל התיקים והלידים.
למדריך: לקוחות - הלקוח המרכזי שמרכז תיקים, לידים ותשלומיםחישוב ההכנסה הקובעת לשכיר ולעצמאי לפי שיטת החיתום של מזרחי-טפחות, כולל זיכויי פנסיה ויישובי ספר, וטווח הערכה לשאר הבנקים בעצמאים. נפתח גם בלחיצה מתוך לשונית ההכנסות בתיק.
למדריך: מחשבוני הכנסה - חישוב הכנסה קובעתחישוב ניקוד וסכום הזכאות של משרד השיכון, כלשונית בתיק וככלי עצמאי בעזרים ליועץ, כולל יישובי חוק הנגב. התוצאה נכנסת למכתב לבנק, ונתוני הזכאות זמינים כתנאים לאבני דרך, מסמכים ואוטומציות.
למדריך: מחשבון זכאות - זכאות משרד השיכוןייצוא לידים, לקוחות, אנשי קשר ותיקים לאקסל מימין לשמאל, עם בחירת שדות וסינון. אשף ייבוא מעלה לידים, לקוחות, אנשי קשר ותיקים עם הלווים שלהם, עם תבנית מוכנה ורשימת ערכים מותרים.
למדריך: ייבוא וייצוא נתוניםבוחרים כמה קבצים מהדרייב של התיק וממזגים לקובץ אחד, עם שינוי סדר עמודים, סיבוב ומספור ותצוגה מקדימה של העמודים. אפשר גם לפצל PDF לכמה קבצים.
למדריך: מסמכים וקבצים בדרייב בתיק המשכנתאלידים, לווים ולקוחות נשמרים אוטומטית באנשי הקשר של Google, בקבוצות לפי סוג ועם קישור חזרה ל-banta, כך שהשם מופיע כשהלקוח מתקשר. אפשר גם לייבא אנשי קשר מ-Google כלידים.
למדריך: סנכרון אנשי קשר עם Google ו-Microsoftלשונית טיוטות בכל מסכי המייל, בתיק, בליד ובמרכז ההודעות, עם עריכה ושליחה כמו ב-Gmail. banta AI מנסח טיוטות מייל, ומסתיר מספקי ה-AI מספרי זהות, טלפונים ומיילים של הלקוחות.
למדריך: הודעות - מרכז התכתובת של הארגוןלמדריך: banta AI - העוזר החכםהעוזר החכם מחפש לידים, תיקים ולווים, פותח ומעדכן משימות, קורא יומן, מסמכים ואבני דרך, משווה תמהילים ומכין סיכום יומי. הוא מכיר חגים ושעות סניפי בנקים, וכל פעולת כתיבה דורשת אישור שלכם.
למדריך: banta AI - העוזר החכםבוחרים בנק מתוך גריד עם לוגואים, ואז בנקאי מסוים, ומקבלים את כל התיקים הפעילים מולו. במהלך הפגישה רושמים הערה לכל תיק, פותחים משימות ושומרים סיכום פגישה.
למדריך: פגישת בנקאי - לנהל את כל התיקים בבנק במסך אחדכפתור צף אחד פותח את banta AI או חלון הערה מהירה. מחפשים תיק, כותבים הערה ויוצרים משימה מאותו חלון בלי לעזוב את המסך, גם בקיצור Ctrl+Shift+H.
למדריך: הערה מהירה - לתפוס כל מחשבה מכל מקום במערכתמצמידים תבנית הודעה לכל אבן דרך ובוחרים נמענים - לווים, יועץ או אנשי קשר בתיק. ההודעה יוצאת אוטומטית כשהשלב מסומן או אחרי אישור, אפשר לשלוח גם מרשימת התיקים, ורואים היסטוריית שליחה לכל שלב.
למדריך: תבניות הודעות ואוטומציותלמדריך: אבני דרך וסטטוס - עבודה נכונה לאורך חיי התיקריבית הפריים, המדד והמק"מ נמשכים אוטומטית מבנק ישראל, ומסלולים משתנים מחושבים לפי ממוצעי הריבית שלו. נוספו מבחני קיצון, סימולטור פירעון מוקדם ומחזור, מחשבון יכולת רכישה ויחס החזר שנמשך מהתיק.
למדריך: מחשבון משכנתאשומרים בתיק את מספר התיק שהבנק נתן, ומיילים שמגיעים עם המספר הזה בשורת הנושא משויכים לתיק אוטומטית או מוצעים לשיוך - לפי ההגדרה שבחרתם.
למדריך: הגדרת חיבור המייל - Gmail או Outlook, ארגוני ואישילמדריך: הבנק, הבנקאי וגוף המימון בתיקבתיק ובליד מזינים הכנסה או התחייבות כסכום אחד, או עוברים למצב מפורט עם תלושים, והנתונים נשמרים בין המצבים. נוסף סוג הכנסה 'אברך כולל', והלוואות שמסתיימות תוך 18 חודשים מוחרגות מיחס ההחזר.
למדריך: חשבונות והתחייבויות בתיק המשכנתאלמדריך: הכנסות הלווים בתיק המשכנתאמעלים PDF או תמונה, ממקמים חתימות, שדות לווה ושדות מערכת בעורך מלא-מסך ושולחים לחתימה. הלווה יכול גם למלא טקסט בעצמו, והיועץ חותם אחרי הלווים עם חתימת הארגון והחותמת שלו.
למדריך: תבניות מסמכים, מיפוי וחתימות דיגיטליותשני ספקים חדשים במסך החיבורים: EZcount להפקת חשבוניות וקבלות על תשלומי הלקוחות, ו-HYP לסליקת כרטיסי אשראי. מסך החיבורים עוצב מחדש ככרטיסים עם הגדרות לכל ספק.
למדריך: חיבורים חיצוניים - גבייה וטלפוניהבוחרים כמה סוגי עסקה באותו תיק, למשל רכישה ושיפוץ, עם סכום הלוואה לכל מטרה ושדות ייעודיים לכל סוג. נוספו סוגים כמו קרקע רמ"י, הלוואת גישור והלוואה לעסק, והתנאים, הדשבורד והדוחות מכירים בכולם.
למדריך: פרטי המשכנתא ובחירת סוג העסקהלווה שעובד אצל כמה מעסיקים או שיש לו כמה הלוואות מקבל דרישת מסמכים נפרדת לכל אחד, עם שם המעסיק או העסק בכותרת. כך רשימת המסמכים משקפת את התיק בדיוק ואף תלוש לא נשכח.
למדריך: הגדרת מסמכי לקוחהחתמת כניסה ויציאה, מדידת זמן העבודה על כל תיק וליד, שעות נוספות לפי חוק, בקשות חופשה ובונוסים לפי ביצועים. דוח שכר חודשי עם אישור ונעילת חודש, ייצוא לאקסל ול-PDF ושליחה במייל.
למדריך: שעון ונוכחות - שעון העובדיםתיקים שהושלמו ועדיין יש בהם תשלומים למוכר מסומנים ברשימה, עם ווידג'ט בדשבורד, תזכורות ואירועי יומן לכל שחרור. בעסקאות שאינן רכישה, כמו מחזור ושיפוץ, מוצג לוח ביצועים לפי סכום המשכנתא.
למדריך: לוח תשלומים ולוח ביצועים בתיק המשכנתאכל אבן דרך יכולה לקבל אחראי - היועץ המטפל, איש צוות קבוע או עוקב התיק - כברירת מחדל בתבנית או ידנית בתיק. האחראי מקבל התראה כשהשלב נפתח, מתווסף כעוקב, ואפשר לשייך כמה שלבים בבת אחת.
למדריך: אבני דרך וסטטוס - עבודה נכונה לאורך חיי התיקלמדריך: הגדרת אבני דרך וסטטוסים - מדריך התצורה המלאהתראות פוש אמינות לנייד ולדפדפן על משימות, לידים, מסמכים וחתימות של לווים, אירועי יומן ותזכורות. כל משתמש בוחר על מה לקבל התראה, ומסך ההתראות קיבל לשוניות, קיבוץ לפי תאריך וחיפוש.
למדריך: מרכז ההתראותתפקידים נבנים מתבניות הרשאות מוכנות, ואפשר להעניק או לחסום הרשאה למשתמש מסוים. נוספו הרשאות לגבייה ולדוחות, הסתרת הגבייה בתיק מסוים, ותפריט שמציג לכל משתמש רק את מה שמותר לו.
למדריך: ניהול משתמשים, תפקידים והרשאותלווה יכול להיות מזוהה בתעודת זהות, דרכון (כולל מדינה), עמותה או חברה, עם סימון אזרחות זרה. המסמך לבנק מציג את סוג המזהה, ואבני דרך ומסמכים יכולים להיות מותנים בו.
למדריך: לווים בתיק המשכנתאמשתפים עם ארגונים אחרים חבילות של אבני דרך, מסמכים נדרשים וכללי אוטומציה, ישירות או דרך קטלוג ציבורי, ומייבאים חבילות של אחרים עם בחירה מה בדיוק לייבא.
למדריך: שיתוף נכסים - ייבוא ושיתוף תבניות בין ארגוניםבבחירת הגוף המממן בתיק אפשר לבחור גם גופי מימון חוץ-בנקאיים, והלוגו והצבע של הגוף מופיעים בכרטיס התיק ובתרשים ההתפלגות בדשבורד.
למדריך: הבנק, הבנקאי וגוף המימון בתיקמקשרים תיקים קשורים - אותם לווים, מחזור ועוד - עם הערה לכל קישור. המערכת מציעה קישורים לפי לווים משותפים, ותיק משוכפל מקושר לתיק המקור אוטומטית.
למדריך: תיק המשכנתא - מדריך מקצה לקצהמסמנים כמה תיקים ברשימה ומשנים סטטוס, משייכים יועץ, מוסיפים עוקב או מעבירים לסל המחזור בבת אחת. תיקים שבסל יותר מ-30 יום נמחקים אוטומטית.
למדריך: דף רשימת תיקי המשכנתא - המדריך המלאSUMIT נוסף כספק חשבוניות לצד Morning: מפיקים מהחיוב בתיק חשבוניות, קבלות וזיכויים עם פירוט מע"מ, ואפשר לגבות בכרטיס אשראי דרך טופס תשלום.
למדריך: גבייה ותשלומים בתיק המשכנתאלמדריך: חיבורים חיצוניים - גבייה וטלפוניהמייבאים לקוחות ולידים מ-SNPV: סינון לפי סטטוס ות"ז, בחירת יועץ וסטטוס במערכת, ייבוא הכנסות הלווים ויצירת תיקיית דרייב - לרשומה אחת או לכולן יחד.
למדריך: מחשבון SMART NPV וחיבור SNPVלמדריך: ייבוא וייצוא נתוניםאפשר לבחור מבנה תיקיות לפי יועץ, כך שלכל יועץ יש תיקייה משלו בדרייב. שם תיקיית התיק מתעדכן לבד כשמשתנים הלווים או סוג העסקה.
למדריך: ענן Drive - Google Drive ו-OneDriveממשק החתימה ללקוח שודרג: כפתור 'לחתימה הבאה' שמגלגל לאזור הבא, זכירת החתימה של כל לווה, התאמה מלאה לנייד והורדת כל המסמכים החתומים כקובץ PDF אחד.
למדריך: ממשק הלווים בתיק המשכנתאתיקיית 'מסמכים רגישים' בדרייב נמחקת אוטומטית כמה ימים שתגדירו אחרי שהתיק הושלם או בוטל, ובמקומה נשמר קובץ שמתעד את המחיקה.
למדריך: ענן Drive - Google Drive ו-OneDriveתיקיית התיק בדרייב עוברת לבד לתיקיית הסטטוס - פעילים, הושלמו, בוטלו או עתידיים למעקב - בכל שינוי סטטוס, עם צבע לכל תיקייה.
למדריך: ענן Drive - Google Drive ו-OneDriveלמדריך: מסמכים וקבצים בדרייב בתיק המשכנתאמסך משימות מחודש עם תצוגת קנבן לפי סטטוס לצד רשימה, סינון 'משויך אליי' ו'יצרתי', קישור משימה לתיק או לליד בחיפוש חופשי ועדכונים בזמן אמת.
למדריך: משימות - ניהול המשימות בארגוןלמדריך: משימות בתיק המשכנתאדשבורד חדש: פעולות מהירות, מדדים מול התקופה הקודמת, משפך המרה, תזכורות, משימות חמות ויומן שבועי - ולמנהלי הארגון גם תצוגת הכנסות וביצועי יועצים.
למדריך: לוח המחוונים - המדריך המלא ליועץלמדריך: לוח המחוונים למנהל - הכנסות וביצועי יועציםיומן ארגוני בתצוגת חודש, שבוע ויום: יוצרים פגישה, תזכורת או מועד חתימה ומקשרים לתיק או לליד. בתיק נוספה לשונית אירועים, ומכרטיס הבנק קובעים מועד חתימה.
למדריך: יומן - ניהול האירועים והמועדיםלמדריך: קביעת תאריך חתימה ואירועים בתיקלשונית לוח תשלומים בעסקת רכישה: מועדי התשלום למוכר וסכומיהם, ותזכורות אוטומטיות לפני כל תשלום ללווים, ליועץ או למנהלי הארגון.
למדריך: לוח תשלומים ולוח ביצועים בתיק המשכנתאבלשונית המסמכים משייכים קובץ מתיקיית הדרייב למסמך הנדרש, לכל לווה בנפרד, והסטטוס מתעדכן לבד. קבצים משויכים מסומנים, כולל מה שהלקוח העלה בעצמו.
למדריך: מסמכים וקבצים בדרייב בתיק המשכנתאכרטיסי הנתונים בראש התיק מציגים הכנסה חודשית ברוטו, יתרה פנויה אחרי התחייבויות ויחס החזר אמיתי שמחושב לפי ההחזר החודשי של התמהיל המבוקש.
למדריך: תיק המשכנתא - מדריך מקצה לקצהליד מפורט נשמר אוטומטית כטיוטה תוך כדי מילוי. אפשר לצאת באמצע ולחזור אליו מרשימת הטיוטות בלי לאבד אף נתון.
למדריך: יצירת ליד - מהיר, מפורט וטיוטותאבן דרך יכולה להיות צ'קליסט עם פריטים שמופיעים לפי תנאים, ורשימת המסמכים הנדרשים מתרחבת לבד: דף עו"ש לכל חשבון בנק ומסמך לכל הלוואה או התחייבות.
למדריך: הגדרת אבני דרך וסטטוסים - מדריך התצורה המלאלמדריך: הגדרת מסמכי לקוחמסך דוחות לארגון: דוח גבייה עם קיבוץ, סינון לפי תאריכים, יועץ וסטטוס וייצוא ל-CSV, ודוח תיקים עם תרשימים ותצוגות שמורות - והכול ניתן להדפסה כ-PDF.
למדריך: דוחות הארגון - גבייה, תיקים, לידים ואובדן והחזרההמסמך לבנק נבנה מחדש: טבלת הכנסות לכל סוג הכנסה, כותרת עם שמות הלווים ופרטי היועץ, מספור עמודים וכותרת שחוזרת בכל עמוד, והפקה ל-PDF עם שמירה בדרייב.
למדריך: מסמכים ובקשות מהבנקמסך תבניות מסמכים לארגון: עורך בלוקים בגרירה לחוזים ולהצעות מחיר, והעלאת טפסי PDF שהמערכת מזהה בהם שדות אוטומטית וממלאת אותם מנתוני התיק.
למדריך: תבניות מסמכים, מיפוי וחתימות דיגיטליותרשימת הוצאות נלוות לעסקה - מס רכישה, עו"ד, תיווך, שמאות, שיפוץ וייעוץ - בתיק ובליד, ושכר הייעוץ מתמלא אוטומטית מסך החיובים בתיק.
למדריך: פרטי המשכנתא ובחירת סוג העסקהבליד המפורט אפשר לעבור למצב פיננסי מלא: הכנסות והתחייבויות לכל לווה וחשבונות בנק, באותם רכיבים של תיק המשכנתא. בהמרה לתיק חשבונות הבנק ותאריך היעד עוברים איתו.
למדריך: יצירת ליד - מהיר, מפורט וטיוטותלמדריך: דף הליד - ניהול הפנייה מקצה לקצהכפתור צ'אט AI צף בכל מסך: שואלים על לידים, תיקים, משימות וגבייה ומקבלים תשובה מהנתונים של הארגון, ואפשר לבקש ממנו לפתוח משימה עם תאריך יעד ותזכורת.
למדריך: banta AI - העוזר החכםכל יועץ יכול לחבר את הג'ימייל שלו ולשלוח ממנו מתוך המערכת, עם בחירת שולח בכל הודעה. מיילים נכנסים משויכים אוטומטית לליד או לתיק, ובמסך ההודעות יש סינון ללא-משויכים.
למדריך: הגדרת חיבור המייל - Gmail או Outlook, ארגוני ואישילמדריך: הודעות - מרכז התכתובת של הארגוןלצד התיעודים נוספה לשונית יומן תיק: שינויי סטטוס, פרטי נכס, הכנסות, אנשי קשר והפקת מסמך לבנק נרשמים לבד, עם סינון לפי סוג פעולה.
למדריך: תיעוד: הערות, מידע נוסף והיסטוריה בתיקמחיקת תיק מעבירה אותו לסל מחזור שממנו אפשר לשחזר. מחיקה סופית דורשת הקלדת מספר התיק, ואפשר לבחור למחוק איתה גם את תיקיית הדרייב.
למדריך: דף רשימת תיקי המשכנתא - המדריך המלאכרטיס תיעודים בתיק ובליד: הערות בעורך עשיר עם תיוג עמיתים ב-@, יצירת משימה עם תזכורת ישירות מההערה, וסינון ומיון של הערות ומשימות במקום אחד.
למדריך: תיעוד: הערות, מידע נוסף והיסטוריה בתיקחיבור לחשבונית ירוקה (Morning): מפיקים חשבונית או קבלה ישירות מהחיוב או מהתשלום בתיק, והמסמך נשמר ומקושר לחיוב.
למדריך: גבייה ותשלומים בתיק המשכנתאלמדריך: חיבורים חיצוניים - גבייה וטלפוניהלשונית גבייה ותשלומים בתיק: חיובים, תקבולים, מע"מ ואמצעי תשלום, עם נקודת צבע שמראה מה שולם. בליד אפשר לבנות תמחור עוד לפני פתיחת התיק.
למדריך: גבייה ותשלומים בתיק המשכנתאלמדריך: תמחור ליד והמרה לתיקהלקוח רואה בממשק הלווה ציר התקדמות של התיק - איפה הוא נמצא ומה הצעד הבא - עם תיאור ידידותי. היועץ בוחר אילו סטטוסים ואבני דרך משותפים עם הלקוח.
למדריך: ממשק הלווים בתיק המשכנתאלמדריך: הגדרת ממשק הלווהבונים אוטומציה שמגיבה לאירוע בתיק, בליד או במשימה - שינוי סטטוס, השלמת אבן דרך או מסמך - עם תנאים ושרשרת פעולות: מייל, WhatsApp, משימה, התראה או Webhook.
למדריך: תבניות הודעות ואוטומציותלמדריך: יצירת אוטומציה ראשונהמגדירים לכל סטטוס אבני דרך עם תנאים, צבע ותאריך יעד. בראש התיק מופיע סרגל התקדמות, כשהכול הושלם המערכת מציעה לעבור סטטוס, ומסך אחד מרכז את אבני הדרך של כל התיקים.
למדריך: אבני דרך וסטטוס - עבודה נכונה לאורך חיי התיקלמדריך: הגדרת אבני דרך וסטטוסים - מדריך התצורה המלאמעלים דוח יתרות לסילוק מהבנק, בוחרים את העמודים הרלוונטיים, וה-AI מחלץ את המסלולים - יתרה, ריבית ותקופה - ישר לתוך המחשבון, בלי הקלדה ידנית.
למדריך: מחשבון משכנתאמחשבון תמהילים שמחובר למנוע החישוב של SMART NPV: בונים כמה תמהילים במקביל, משווים ביניהם בתצוגה גרפית ושומרים את הסימולציות על התיק או על הליד.
למדריך: מחשבון משכנתאלמדריך: מחשבון SMART NPV וחיבור SNPVכפתור בדף הליד פותח ממנו תיק משכנתא: כל הלווים ופרטיהם עוברים לתיק, השיוך ליועץ נשמר, תיקיית הדרייב של הליד מועברת לתיק, ובכותרת התיק מופיע הליד שממנו נוצר.
למדריך: תמחור ליד והמרה לתיקנוספו תבניות WhatsApp. כללי הסטטוס שולחים מייל, WhatsApp או את שניהם, ובקשת מסמכים מהלווה יוצאת בערוץ שבוחרים, עם תצוגה מקדימה של הודעת ה-WhatsApp.
למדריך: הודעות - וואטסאפ ו-SMSלמדריך: תבניות הודעות ואוטומציותמגדירים כללים: אילו סטטוסים של התיק מפעילים שליחה ואיזו תבנית יוצאת ללקוח. בנוסף אפשר ליצור תבניות מייל חדשות משלכם, מעבר לתבניות המובנות.
למדריך: תבניות הודעות ואוטומציותמממשק הלווים שולחים ללווים מייל עם רשימת המסמכים שעדיין חסרים או כל המסמכים הנדרשים, עם תוכן לעריכה ותצוגה מקדימה. בקשת חתימה יוצאת עם המסמכים לחתימה מצורפים.
למדריך: ממשק הלווים בתיק המשכנתאתבניות מייל עם משתנים דינמיים נשלחות אוטומטית באירועים: ליד או תיק ששויכו ליועץ, משימה שהוקצתה או באיחור, שינוי סטטוס תיק או מסמך והשלמת תיק - עם יומן ביצועים.
למדריך: תבניות הודעות ואוטומציותבפרופיל האישי שומרים חתימה - מציירים או מעלים תמונה - ובמיפוי טפסי PDF יש שדה 'החתימה שלי'. כך החתימה של היועץ מוטמעת אוטומטית בכל מסמך שמופק מהתבנית.
למדריך: תבניות מסמכים, מיפוי וחתימות דיגיטליותמנהל הארגון יוצר תפקידים משלו וקובע לכל אחד אילו לידים ותיקים הוא רואה, יוצר, עורך ומוחק - הכול, של הצוות או רק שלו - ואילו הגדרות פתוחות לו. ההרשאות נאכפות גם בשרת.
למדריך: ניהול צוותיםלמדריך: ניהול משתמשים, תפקידים והרשאותהלווה יכול לחתום על מסמך ישירות מהקישור שקיבל, בלי להיכנס לממשק הלווים. המסמך החתום נוצר בגופן עברי תקין עם חותמת זמן ונשמר בתיק.
למדריך: תבניות מסמכים, מיפוי וחתימות דיגיטליותהמחשבון נבנה מחדש: כמה תמהילים בלשוניות, לוח סילוקין מלא, השוואה בין תמהילים כולל החזר לשקל עם הערך הטוב מסומן, ושמירת תמהילים לארגון ושיוכם לליד או לתיק.
למדריך: מחשבון משכנתאהיועץ מוסיף מסמך לחתימה, למשל טופס הרשאה לבנק מתבנית ממופה, ומסמן אזורי חתימה. הלווים חותמים מהממשק, כל אחד בנפרד או כולם על מסמך אחד, והמסמך החתום נשמר בתיק.
למדריך: תבניות מסמכים, מיפוי וחתימות דיגיטליותהיועץ מעדכן סטטוס לכל מסמך עם הערה שהלווה רואה בממשק שלו, ונשמרת היסטוריית סטטוסים. הערות חוזרות מוגדרות מראש בהגדרות הארגון ונבחרות בלחיצה.
למדריך: ממשק הלווים בתיק המשכנתאלמדריך: הגדרת מסמכי לקוחהיועץ שולח ללווה קישור אישי. הלווה נכנס עם קוד חד-פעמי, רואה את סטטוס התיק ואת המסמכים שנדרשים ממנו, ומעלה אותם ישירות לתיקיית התיק בדרייב.
למדריך: ממשק הלווים בתיק המשכנתאלמדריך: הגדרת ממשק הלווהמסך הודעות חדש מרכז את כל המיילים, עם מונה הודעות שלא נקראו בתפריט וקישור לליד או לתיק של כל שיחה. בתיק המשכנתא נוסף טאב מיילים עם שמירת קבצים מצורפים לתיק.
למדריך: הודעות - מרכז התכתובת של הארגוןטופס העסקה מתאים את השדות לסוג המשכנתא (דירה יחידה, חליפית, להשקעה, מחיר למשתכן), מחשב הון עצמי נדרש וחוסר, ומציע חישוב הפוך: מחיר הנכס המקסימלי לפי ההון העצמי.
למדריך: פרטי המשכנתא ובחירת סוג העסקהכל ארגון מגדיר שדות משלו מתוך 16 סוגים - טקסט, סכום כסף, תאריך, רשימה נפתחת, בחירה מרובה, עורך עשיר ועוד - ובוחר אם יופיעו בליד המהיר, בליד המפורט או בתיק.
למדריך: שדות מותאמיםלשונית חדשה לפרטי הנכס הנרכש - עיר ורחוב מרשימה, שטח, גוש, חלקה וסוג רישום (טאבו, רמ״י, חברה משכנת) - ולנכסים קיימים נוספים שמשמשים כבטוחה.
למדריך: פרטי הנכס (הבטוחה) בתיק המשכנתאבליד המפורט מוצג לוח שמתעדכן בכל הקלדה: אחוז מימון, הון עצמי נדרש וחוסר, יחס החזר, החזר ומשכנתא מקסימליים לפי 35% ו-40% מההכנסה ועומס החוב הכולל.
לכל ליד נפתחת תיקייה משלו בגוגל דרייב, ובדף הליד יש אזור להעלאת קבצים ולצפייה בהם. אפשר לאסוף מסמכים עוד לפני שנפתח תיק.
למדריך: ענן Drive - Google Drive ו-OneDriveלמדריך: דף הליד - ניהול הפנייה מקצה לקצהמנהל הארגון יכול לחייב קוד חד-פעמי בכניסה, שנשלח במייל, ב-WhatsApp או ב-SMS. בנייד הקוד מתמלא אוטומטית מההודעה, ויש הגבלת ניסיונות והמתנה בין שליחות.
למדריך: אבטחה ואימות דו-שלבי (OTP)בהגדרות התיק בונים את רשימת המסמכים שהלקוח צריך להביא, עם תנאים - למשל תלושי שכר רק כשמקור ההכנסה הוא שכר. כך כל תיק מקבל רק את המסמכים שרלוונטיים לו.
למדריך: הגדרת מסמכי לקוחבהגדרות הארגון מחברים את מספר ה-WhatsApp של המשרד בסריקת קוד QR, שולחים הודעת בדיקה ומגדירים חשבון SMS. זה הבסיס לשליחת הודעות ללקוחות מתוך banta.
למדריך: הודעות - וואטסאפ ו-SMSכל המשימות של הארגון במסך אחד, בתצוגת רשימה או לוח קנבן, עם חיפוש, מיון וסינון לפי סטטוס, עדיפות, טווח תאריכים, משימות שמשויכות אליי ומי יצר אותן.
למדריך: משימות - ניהול המשימות בארגוןלמדריך: משימות ויומןבוחרים כמה מסמכים בתיק, מסמנים אילו עמודים להכניס, ו-banta מאחדת אותם ל-PDF אחד (גם תמונות) ושומרת אותו בתיקיית התיק. אפשר גם לשנות שם לקבצים ולתיקיות בלי לצאת מהמערכת.
למדריך: מסמכים וקבצים בדרייב בתיק המשכנתאכפתור חיפוש בכותרת שמוצא בבת אחת לקוחות, לידים, תיקי משכנתא, אנשי קשר ומשימות לפי שם, טלפון, מייל או מספר תיק, עם לשוניות לפי סוג ומעבר ישיר לרשומה.
למדריך: חיפוש גלובליבהגדרות הלידים כל ארגון מגדיר שלבי טיפול משלו עם שם וצבע ומנהל את רשימת מקורות הלידים, והם מופיעים בכל טפסי הליד ובטבלת הלידים.
למדריך: ניהול שלבים ומקורות לידיםלמדריך: הגדרות לידים - שלבים, מקורות, סוגים ותגיותכפתור הוספת ליד מתפצל להוספה מהירה ולטופס מפורט, שאוסף כבר בשיחה הראשונה תעסוקה והכנסות, הוצאות קבועות, הון עצמי ופרטי המשכנתא המבוקשת.
למדריך: יצירת ליד - מהיר, מפורט וטיוטותמנפיקים מפתחות API ומחברים מערכות חיצוניות ל-banta - יצירה, עדכון ושליפה של לידים, לקוחות ותיקי משכנתא - עם דף תיעוד אינטראקטיבי מתוך ההגדרות.
למדריך: מפתחות APIמסמך מסודר לבנק שנבנה מנתוני התיק - לווים, הכנסות, חשבונות והתחייבויות - עם לוגו הארגון. מדפיסים, מורידים כ-PDF או שומרים ישירות לתיקיית התיק בדרייב.
מחברים את הארגון ל-Google Drive, ולכל תיק נפתחת תיקייה עם מספר התיק ושמות הלווים ותתי-תיקיות קבועות. בלשונית המסמכים גוררים קבצים להעלאה, צופים בהם ומורידים.
למדריך: ענן Drive - Google Drive ו-OneDriveלמדריך: מסמכים וקבצים בדרייב בתיק המשכנתאבכרטיס הצוות של התיק בוחרים את הבנק המממן והסניף, מצמידים בנקאי מאנשי הקשר ומחליפים אותו כשצריך, ומשייכים שמאי - כך ברור מי מטפל בעסקה מול הבנק.
למדריך: הבנק, הבנקאי וגוף המימון בתיקבונים תמהיל ממספר מסלולים - פריים, קבועה ומשתנה, צמודה ולא צמודה ומט"ח - בשיטות שפיצר, קרן שווה ובלון, ורואים החזר חודשי, גרפים ולוח סילוקין לכל מסלול.
למדריך: מחשבון משכנתאמשייכים לכל תיק את אנשי המקצוע - עורך דין, שמאי, בנקאי, סוכן ביטוח וקבלן - ובמסך אנשי הקשר מחפשים כל איש קשר ורואים לאילו תיקים הוא מקושר.
למדריך: ניהול אנשי קשר - סוגים, תיקים מקושרים וכליםלמדריך: אנשי קשר וגורמים מעורבים בתיק המשכנתאלכל תיק מספר רץ לפי הגדרות הארגון, מחפשים תיקים וטיוטות לפי שם או תעודת זהות של לווה, משנים סטטוס ישירות מהטבלה, והרשימה מתעדכנת בזמן אמת.
למדריך: מספור תיקים ולידיםלמדריך: דף רשימת תיקי המשכנתא - המדריך המלארושמים את חשבונות הבנק של הלווים עם חיפוש בנק וסניף מתוך רשימת הבנקים בישראל, ואת ההתחייבויות הקיימות - סוג, החזר חודשי, יתרה ותאריך סיום - משויכות ללווים.
למדריך: חשבונות והתחייבויות בתיק המשכנתאלכל תיק דף משלו: כרטיסי הלווים עם עריכה מהירה, פרטי התיק והסטטוס, ולשוניות לבקשת ההלוואה, הכנסות, בנקים והתחייבויות ומסמכים - כל המידע על העסקה במסך אחד.
למדריך: תיק המשכנתא - מדריך מקצה לקצהמגדירים בתיק מטרה אחת או יותר להלוואה - קבלן, יד 2, מחיר למשתכן, מגרש, בנייה עצמית, מחזור, שיפוץ, גישור או כל מטרה - עם סכום לכל מטרה, והסכום הכולל מוצג גם במילים.
למדריך: פרטי המשכנתא ובחירת סוג העסקהמזינים לכל לווה הכנסות לפי סוג: שכיר עם כמה מעסיקים ותלושים, בעל שליטה, עצמאי, פנסיה, קצבה ומלגה, וגם הכנסות משותפות. המערכת מחשבת ממוצע חודשי לכל לווה ולכל התיק.
למדריך: הכנסות הלווים בתיק המשכנתאאשף פתיחת תיק שבו מזינים את כל הלווים - פרטים אישיים, מצב משפחתי, ילדים והקשר ביניהם. מספר תעודת הזהות נבדק לתקינות ולכפילות, והטיוטה נשמרת אוטומטית כדי להמשיך מאותה נקודה.
למדריך: פתיחת תיק משכנתאלמדריך: לווים בתיק המשכנתאמחברים את תיבת המייל של הארגון - Gmail או שרת SMTP/IMAP - ובלשונית ההודעות של הליד רואים את שרשורי המיילים, כותבים מייל חדש ומושכים תשובות בלי לצאת מהמערכת.
למדריך: הגדרת חיבור המייל - Gmail או Outlook, ארגוני ואישירשימת לקוחות עם טופס הוספה, וכרטיס לקוח שמרכז פרטי קשר, זיהוי וכתובת יחד עם הלידים ותיקי המשכנתא שקשורים אליו.
למדריך: לקוחות - הלקוח המרכזי שמרכז תיקים, לידים ותשלומיםפותחים משימות בתוך הליד עם עדיפות, תאריך יעד וסטטוס, משייכים אותן לאנשי הצוות ומוסיפים תתי-משימות והערות. סינון ומיון מהירים, ומספר המשימות הפתוחות מופיע על הלשונית.
למדריך: משימות - ניהול המשימות בארגוןמנהל הארגון מוסיף יועצים ואנשי צוות, עורך את פרטיהם וקובע לכל אחד תפקיד - וכולם עובדים על אותם לידים, לקוחות ותיקים של הארגון.
למדריך: ניהול משתמשים, תפקידים והרשאותהמודול הראשון של banta: טבלת לידים עם שלב, מקור ויועץ מטפל, טופס הוספה, ודף ליד עם עריכה במקום, הערות וציר היסטוריה שמראה מה השתנה, מתי ועל ידי מי.
למדריך: רשימת הלידים - תור לטיפול, משפך, טבלה ולוחלמדריך: דף הליד - ניהול הפנייה מקצה לקצההקמת banta: מערכת ניהול שנבנית מהיסוד ליועצי משכנתאות, כדי לרכז במקום אחד את כל הדרך מהליד הראשון ועד החתימה בבנק.
למדריך: ברוכים הבאים - סקירת המערכת