בנקים והתחייבויות
לשונית "בנקים והתחייבויות" מתעדת שני סוגי מידע פיננסי של הלווים: חשבונות הבנק שלהם, וההתחייבויות הקיימות (הלוואות, כרטיסי אשראי, מזונות, שכירות ועוד). ההתחייבויות משפיעות ישירות על ההכנסה הפנויה ועל יחס ההחזר, ולכן הן חלק קריטי בהערכת הבקשה. הלשונית בנויה בשני אזורים זה לצד זה: חשבונות בנק והתחייבויות.
חשבונות בנק
באזור הבנקים מנהלים את חשבונות הלווים: שם הבנק, מספר סניף, מספר חשבון, סוג החשבון ושיוך לבעלים (לווה אחד או יותר). לחיצה על "הוסף חשבון" פותחת טופס, וכל חשבון ניתן לעריכה או למחיקה.
התחייבויות
באזור ההתחייבויות מתעדים את ההלוואות והחיובים הקבועים. הסוגים כוללים הלוואה בנקאית, הלוואה חוץ-בנקאית, משכנתא קיימת, מזונות, שכירות ואחר. כמו בהכנסות, יש מצב פשוט (טבלה מהירה עם סוג וסכום חודשי לכל שורה) ומצב מפורט (טופס לכל התחייבות עם שם המלווה, יתרת ההלוואה, ההחזר החודשי, תאריך סיום, שיוך ללווים וסימון אם להכליל בחישוב יחס ההחזר). כרטיס סיכום מציג את סך ההחזר החודשי והתפלגות לפי סוג.
דוגמה לשימוש
ללווה יש הלוואת רכב והחזר על כרטיס אשראי. במצב הפשוט אתם מוסיפים שתי שורות - "הלוואה בנקאית" ו"אחר" - עם הסכום החודשי של כל אחת, ושומרים. סך ההחזר החודשי מתעדכן בכרטיס הסיכום, ומשתקף מיד בכרטיס "התחייבויות חודשיות" שבכותרת התיק.
המשך מכאן
השלימו את ההכנסות כדי לקבל תמונת כושר החזר מלאה, ולשיוך הבנק המלווה של העסקה (להבדיל מחשבונות הלווים) ראו הבנק, הבנקאי וגוף המימון.