גבייה ותשלומים בתיק המשכנתא
תת-עמוד "גבייה ותשלומים" מנהל את הצד הכספי של שכר הטרחה מול הלקוח: החיובים שהונפקו והתשלומים שהתקבלו. כך אתם יודעים בכל רגע כמה חויב, כמה שולם וכמה נותר לגבות, וחיווי מצב הגבייה מופיע גם בסרגל הניווט של התיק. הגישה לעמוד מותנית בהרשאת גבייה.
חיובים
באזור החיובים מנהלים את שכר הטרחה והעמלות: סוג החיוב, תיאור, סכום (ברוטו/נטו), מע״מ, סטטוס (הונפקה חשבונית, ממתין, שולם, באיחור, בוטל), תאריך ושיוך ללווה. אפשר להוסיף חיוב, לערוך או למחוק, ולראות סיכום כולל.
תשלומים
באזור התשלומים מתעדים את התקבולים: תאריך, סכום, אמצעי תשלום (העברה, צ׳ק, אשראי וכו׳), הלווה והערות. גם כאן יש הוספה, עריכה, מחיקה וסיכום. ההשוואה בין סך החיובים לסך התשלומים נותנת את יתרת הגבייה.
דוגמה לשימוש
סוכם עם הלקוח שכר טרחה בתשלומים. אתם מוסיפים חיוב על הסכום הכולל, ועם קבלת כל תשלום מתעדים אותו באזור התשלומים עם אמצעי התשלום. חיווי הגבייה בסרגל הניווט מתעדכן, וברגע שהכול שולם היתרה מתאפסת.
המשך מכאן
אל תתבלבלו בין גבייה (שכר הטרחה שלכם) לבין לוח התשלומים של העסקה מול המוכר/הבנק. התמחור הראשוני נקבע עוד בשלב הליד - ראו תמחור ליד והמרה לתיק. למבט-על על הגבייה בכל הארגון ראו דוחות הארגון.