תיק המשכנתא - מדריך מקצה לקצה
תיק המשכנתא הוא הלב של המערכת: כאן מנהלים את כל עסקת המשכנתא של הלקוח מרגע הפתיחה ועד החתימה והעמדת ההלוואה. בתיק אחד מרוכזים הלווים, סוג העסקה והסכומים, הנכס, ההכנסות, ההתחייבויות, המסמכים, אנשי הקשר, הבנק, המשימות והתקשורת. המדריך הזה הוא המפה הכללית - הוא מסביר איך בנוי דף התיק ובאיזה סדר הגיוני למלא אותו, ומפנה למדריך ייעודי ומעמיק לכל נושא.
אם עדיין לא פתחתם תיק, התחילו בפתיחת תיק משכנתא. אם אתם מחפשים תיק קיים, ראו דף רשימת תיקי המשכנתא.
איך בנוי דף התיק
דף התיק מורכב משלושה אזורים:
- הכותרת העליונה - מספר התיק, שמות הלווים, הסטטוס, העוקבים, חיווי עיכוב אפשרי, וכרטיסי סיכום מהירים (סכום מבוקש, הכנסה חודשית, התחייבויות, הכנסה פנויה וימי טיפול). מכאן גם משנים סטטוס, מוסיפים עוקבים, מדמים תרחיש במחשבון, או משכפלים ומוחקים תיק.
- סרגל הניווט - מעבר בין תתי-העמודים של התיק: סקירה, ממשק לווים, משימות, הודעות, אנשי קשר, אירועים, מסמך בנק וגבייה ותשלומים.
- עמוד הסקירה - כרטיסי המידע (לווים, צוות, תיעוד ופעילות) ולמטה הלשוניות שבהן ממלאים את פרטי התיק.
הלשוניות בעמוד הסקירה
במרכז עמוד הסקירה יש לשוניות, חלקן מופיעות לפי סוג העסקה:
- מסמכים - הקבצים בדרייב. ראו מסמכים וקבצים בדרייב.
- פרטי משכנתא - בחירת סוג העסקה והסכומים. ראו פרטי המשכנתא ובחירת סוג העסקה.
- זכאות - מופיעה ברכישת דירה ראשונה לזכאות (מוסברת בתוך מדריך פרטי המשכנתא).
- פרטי נכס - הנכס הנרכש והנכסים הקיימים. ראו פרטי הנכס.
- הכנסות - הכנסות הלווים. ראו הכנסות הלווים.
- בנקים והתחייבויות - חשבונות והלוואות קיימות. ראו בנקים והתחייבויות.
- לוח תשלומים / לוח ביצועים - לפי סוג העסקה. ראו לוח תשלומים ולוח ביצועים.
- מידע נוסף ושדות הארגון - הערות, מידע חשוב ושדות מותאמים. ראו תיעוד, הערות והיסטוריה.
כרטיסי המידע בסקירה
מעל הלשוניות מופיעים שלושה כרטיסים: כרטיס הלווים, כרטיס הצוות (אנשי קשר, בנק ובנקאי ותאריך חתימה), וכרטיס תיעוד ופעילות. בראש הסקירה גם מופיע פס ההתקדמות שמראה אילו חלקים בתיק כבר הושלמו - לחיצה על פריט בו קופצת ישירות לאזור הרלוונטי.
סדר עבודה מומלץ - בניית תיק מקצה לקצה
- הזינו את הלווים ופרטיהם.
- בחרו את סוג העסקה והסכומים בלשונית פרטי משכנתא.
- מלאו את פרטי הנכס, ההכנסות וההתחייבויות.
- שייכו בנק ובנקאי ואנשי קשר (עורך דין, שמאי וכו׳).
- אספו מסמכים, עקבו אחר אבני הדרך, ונהלו משימות.
- קבעו תאריך חתימה ובנו לוח תשלומים, ולבסוף נהלו גבייה ותשלומים.
דוגמה לשימוש
תיק חדש נפתח מהמרת ליד. אתם פותחים אותו, מוודאים שפרטי הלווים מלאים, בוחרים בלשונית פרטי משכנתא "רכישת דירה יחידה", ממלאים מחיר נכס והון עצמי, ועוברים ללשונית הכנסות והתחייבויות. פס ההתקדמות בראש הסקירה מראה שעדיין חסרים מסמכים ובנק - אתם משייכים בנק בכרטיס הצוות, וקובעים תאריך חתימה. כל שלב מתועד אוטומטית בכרטיס התיעוד והפעילות.