לוח תשלומים ולוח ביצועים
הלשונית הזו מנהלת את לוח הזמנים הכספי של העסקה. בעסקת רכישה היא מופיעה כלוח תשלומים - התשלומים למוכר לפי שלבי החוזה; בעסקאות מחזור, שיפוצים, הרחבה וכל מטרה היא מופיעה כלוח ביצועים - שלבי משיכת הכספים. השם והתצוגה נקבעים אוטומטית לפי סוג העסקה.
מה הלשונית כוללת
- תאריכי חוזה ומסירה (בלוח תשלומים) - הזנת תאריך החוזה יוצרת אוטומטית את התשלום הראשון.
- פס התקדמות - מציג כמה מתוך מחיר הנכס (או סכום ההלוואה) כבר שולם.
- שורות תשלום/ביצוע - לכל שורה מספר סידורי, הערה (נוצרת אוטומטית, למשל "תשלום למוכר מספר 2"), סכום, תאריך יעד וסימון "בוצע".
- תזכורות - הגדרת מספר ימים לפני כל תשלום לקבלת התראה.
הזנה חכמה של תאריכים - קיצורי הדרך
שדה התאריך בכל שורה הוא "שדה חכם": במקום לבחור תאריך מלוח שנה, אפשר להקליד קיצור והמערכת תתרגם אותו לתאריך ברגע שיוצאים מהשדה (או בלחיצת Enter). תאריך הבסיס לחישובים הוא תאריך החוזה אם הוזן, ואחרת היום. אלה הקיצורים:
- מספר רגיל (למשל 30) - מספר ימים מתאריך הבסיס. כלומר 30 פירושו בעוד 30 ימים מתאריך החוזה.
- +מספר (למשל +2) - מספר חודשים מתאריך הבסיס. כלומר +2 פירושו בעוד חודשיים.
- 0 - היום.
- תאריך מלא עם מפריד - בפורמט יום/חודש/שנה (וגם עם מקף או נקודה, למשל 10/10/2026) - מתקבל כפי שהוא.
- רצף ספרות מקוצר - 6 ספרות (יום-חודש-שנה דו-ספרתית) או 8 ספרות (שנה מלאה). למשל 101026 הופך ל-10/10/2026.
הזנה חכמה של סכומים
גם שדה הסכום חכם ותומך בהזנת אחוזים מתוך סכום הייחוס (מחיר הנכס):
- מספר עד 100, או מספר עם הסימן % - מתפרש כאחוז ממחיר הנכס. למשל 20 הופך אוטומטית ל-20% ממחיר הנכס.
- מספר מעל 100 - סכום רגיל בשקלים.
שימו לב: מאחר שמספר עד 100 מתפרש כאחוז, אם רוצים סכום קטן בשקלים יש להזין אותו אחרת. בנוסף, מספרי השורות מתעדכנים אוטומטית כשמוחקים שורה, אפשר להוסיף שורה בודדת או להשתמש בדיאלוג ההוספה המרובה לבניית לוח שלם, וסימון "בוצע" מקדם את פס ההתקדמות.
דוגמה לשימוש
ברכישת דירה מקבלן, אתם מזינים תאריך חוזה, והמערכת יוצרת את התשלום הראשון. בעזרת ההוספה המרובה אתם מוסיפים את יתר התשלומים לפי אבני הדרך בחוזה, כל אחד עם אחוז ממחיר הנכס ותאריך יעד. ככל שמתבצעים תשלומים אתם מסמנים "בוצע", ופס ההתקדמות מציג את שיעור התשלום שבוצע.
המשך מכאן
שחרורי התשלום בתיקים שהושלמו נראים גם בדף רשימת התיקים דרך פילטר השחרורים. לניהול הגבייה מהלקוח ראו גבייה ותשלומים, ולסקירה הכללית מדריך תיק המשכנתא.