פתיחת תיק משכנתא
תיק המשכנתא מרכז את כל המידע על עסקת המשכנתא: הלווים, סכום ההלוואה, הנכס, המסמכים והתקשורת מול הבנקים. פתיחה מסודרת בתחילת הדרך חוסכת זמן רב בהמשך.
שלבים לפתיחת תיק
- בעמוד תיקי משכנתא לחצו על תיק חדש (או המירו ליד קיים).
- מלאו את פרטי הלווים - שמות, תעודות זהות ופרטי קשר.
- הזינו את סכום ההלוואה המבוקש ואת ייעוד העסקה (רכישה, מחזור, בנייה).
- הוסיפו את פרטי הנכס אם ידועים.
- שייכו אנשי קשר רלוונטיים (עורך דין, מתווך) ובחרו את היועץ האחראי.
- שמרו - התיק ייפתח בסטטוס התחלתי ויופיע ברשימת התיקים.
טיפים
- מלאו את פרטי הלווים במלואם ובדייקנות - הם משמשים בבקשות לבנקים, ושגיאות מעכבות.
- הגדירו יועץ אחראי כדי שהאחריות על התיק תהיה ברורה.
טעות נפוצה
פתיחת תיק עם פרטים חלקיים ודחיית ההשלמה - מומלץ להשלים כמה שיותר כבר בפתיחה כדי לא לעכב את הבקשות.
המשך מכאן
אחרי שהתיק נפתח, ראו את תיק המשכנתא - מדריך מקצה לקצה להיכרות עם כל הלשוניות, ואת הזנת הלווים ובחירת סוג העסקה. לניהול כלל התיקים ברשימה ראו דף רשימת תיקי המשכנתא.