דף הליד - ניהול הפנייה מקצה לקצה

דף הליד - ניהול הפנייה מקצה לקצה

דף הליד מרכז את כל המידע על פנייה אחת ומאפשר לנהל אותה עד להמרה לתיק. כאן מעדכנים את פרטי הלקוח, את פרטי הבקשה ואת התמונה הפיננסית, משנים סטטוס, מתעדים פעילות, ובסופו של דבר הופכים את הליד לתיק משכנתא פעיל. כל סקציה בדף ניתנת לעריכה במקום (לחיצה על "ערוך", עדכון ושמירה).

כותרת הליד

בראש הדף מופיעים מספר הליד, שם הלקוח וגיל הליד (כמה ימים עברו מהיצירה - מדד דחיפות). לצדם פעולות: מחשבון משכנתא, שיוך יועץ מטפל, עוקבים, בורר סטטוס, וכפתור "הפוך לתיק פעיל" (מופיע כשיש ללווה פרטים והליד טרם הומר). בתפריט הנוסף אפשר גם למחוק את הליד (ראו מחיקת ליד בהמשך). כפתור תגית בכותרת מוסיף או מסיר תגיות, והתגיות עצמן מוצגות בשורה נפרדת מתחת לכותרת. מתחת לכך יש רצועת קשר מהירה - שם, טלפון ודוא״ל - שניתנת לעריכה מהירה בדאבל-קליק, וללחיצה על הטלפון לחיוג/וואטסאפ. אם הליד כבר הומר, מופיע קישור לתיק שנוצר.

לשוניות הליד

מתחת לכותרת יש לשוניות לניהול הליד: פרטי הליד, מסמכים, הצעת מחיר (למשתמשים עם הרשאת גבייה), הודעות, משימות והיסטוריה. לשונית פרטי הליד היא המסך הראשי, ובו הסקציות הבאות.

דגלי סיכון ורצועת מדדים

אם בליד סומנו נקודות לתשומת לב - בעיות אשראי, היסטוריה רפואית, אזרחות זרה, קרבה לאיש ציבור או בן משפחה עובד בנק - הן מוצגות בראש הדף כדגלי סיכון צבעוניים, כדי שלא יישכחו. כשיש נתונים פיננסיים, מוצגת גם רצועת מדדים מהירה (שווי נכס, הכנסה חודשית, הכנסה פנויה).

סקציית פרטי קשר

פרטי הלקוח הבסיסיים: שם, טלפון ודוא״ל, ולצדם רשימת הלווים בליד (אפשר להוסיף לווים נוספים, כמו בן/בת זוג או ערב). זהו הבסיס שיעבור לתיק בהמרה.

סקציית פרטי משכנתא (הבקשה)

פרטי הפנייה הפיננסית: מטרת המשכנתא, הסכום המבוקש, האם יש נכס קיים, ופרטי הנכס והעסקה (מחיר, שווי שמאי, הון עצמי, הצהרה במש"ח, זכאות), וכן פרטי מחזור אם רלוונטי. בעריכה נפתח טופס עם לוח חישוב משכנתא חי.

סקציית פרטים נוספים (מערכת)

כאן מנוהל המידע ה"מערכתי" של הליד: מקור הליד, זמן התגובה הראשוני, וכן השדות הרגישים - בעיות אשראי, היסטוריה רפואית, אזרחות זרה, קרבה לאיש ציבור, בן משפחה עובד בנק, חשבונות בנק, הערות כלליות ושדות מותאמים. השדות הרגישים הם אלה שמופיעים גם כדגלי הסיכון בראש הדף.

סקציית נתונים פיננסיים

תמונת כושר ההחזר של הליד: כרטיסי הכנסות, התחייבויות ויתרה (הכנסה פנויה), ובמקרים של ערבים גם ייחוס הכנסה. אפשר לעבוד במצב פשוט או מפורט (פירוט הכנסות והתחייבויות לכל לווה), ולהוסיף הכנסות נוספות. הנתונים מתעדכנים בזמן אמת ומשמשים בהמשך בתיק ובתמחור.

הפיכת ליד לתיק משכנתא

כשהליד בשל, לוחצים "הפוך לתיק פעיל". נפתח חלון שמציג תצוגה מקדימה של מה שיעבור לתיק (כמה לווים, הכנסות, חיובים, נכס, סכום מבוקש), ומתריע בעדינות על שדות חסרים שאפשר להשלים בתיק לאחר מכן. בוחרים את הסטטוס ההתחלתי של התיק ואת היועץ המטפל, ולוחצים "צור תיק משכנתה" - והמערכת פותחת תיק חדש עם כל נתוני הליד, כולל הסימולציות שנבנו לליד במחשבון המשכנתא. הליד נשמר ומסומן כ"הומר", ומקושר לתיק לצורכי היסטוריה.

מחיקת ליד

מחיקת ליד נעשית מתפריט פעולות נוספות בכותרת הליד (בנייד - מהגיליון, "מחיקת ליד"). המחיקה היא לצמיתות: אין ללידים סל מחזור ולא ניתן לשחזר ליד שנמחק. לכן חלון האישור מפרט בדיוק מה יימחק - משימות, תיעודי תקשורת, מסמכים סרוקים, הערות, פריטי תמחור, היסטוריית סטטוס, תגיות, עוקבים ותזכורות - ודורש להקליד את המילה מחיקה כדי להפעיל את הכפתור. שרשורי המייל של הליד אינם נמחקים מתיבת הדואר, אלא מתנתקים ממנו בלבד.

תיקיית המסמכים בענן: אם לליד יש תיקיית Drive משלו, המערכת שואלת בנפרד האם למחוק גם אותה. ברירת המחדל היא לא למחוק - סימון האפשרות דורש אישור נוסף בהקלדת המילה "מחק", כי מחיקה מהענן בלתי הפיכה. כך אפשר למחוק את הליד מהמערכת ולשמור את המסמכים.

ליד שכבר הומר לתיק: תיק המשכנתא לא נמחק יחד עם הליד - הוא נשאר על כל נתוניו, והקישור בינו לבין הליד מוסר בלבד. גם תיקיית ה-Drive לא תימחק במקרה הזה: בהמרה היא הועברה לתיק והיא מנוהלת ממנו, ולכן השאלה על מחיקת התיקייה כלל לא תוצג. מחיקת התיקייה במקרה כזה נעשית רק ממסך המסמכים של התיק.

המחיקה כפופה להרשאות: מחיקת כל הלידים, מחיקת לידים שיצרתם או שאתם מטפלים בהם, או מחיקת לידים שאתם עוקבים אחריהם. ראו משתמשים והרשאות.

עריכת ליד שכבר הומר

אם תנסו לערוך ליד שכבר הומר לתיק, תופיע אזהרה: עריכת הליד לא תשפיע על התיק הפעיל. כך נמנעת בלבול בין נתוני הליד ההיסטוריים לבין התיק החי.

מאותה סיבה, כפתור סימולטור בליד שהומר פותח את המחשבון על התיק: הסימולציות של הליד כבר הועתקו אליו, והמשך העבודה נשמר בתיק ולא בעותק ההיסטורי שבליד.

דוגמאות לשימוש

דוגמה 1 - השלמת ליד מהיר: ליד נוצר בשיחה עם שם וטלפון בלבד. אתם נכנסים לדף הליד, משלימים בסקציית פרטי משכנתא את מטרת הבקשה והסכום, מוסיפים בסקציה הפיננסית את ההכנסה, ומשנים סטטוס ל"פגישה".

דוגמה 2 - המרה לתיק: הלקוח אישר להתקדם. אתם מוודאים שהלווים וההכנסות מלאים, לוחצים "הפוך לתיק פעיל", בוחרים סטטוס התחלתי ויועץ, ויוצרים את התיק - כל המידע עובר אוטומטית בלי הקלדה חוזרת.

שאלות נפוצות

• איפה מתמחרים את הליד? בלשונית "הצעת מחיר" (דורשת הרשאת גבייה). ראו תמחור ליד והמרה לתיק.
• מה ההבדל בין דגלי הסיכון לסקציית פרטים נוספים? הדגלים הם תצוגה מהירה בראש הדף של אותם שדות רגישים שמנוהלים בסקציית הפרטים הנוספים.
• מה קורה לליד אחרי המרה? הוא נשאר במערכת לצורכי היסטוריה ומקושר לתיק, אך אינו מתעדכן יחד עם התיק.
• אפשר לשחזר ליד שנמחק? לא. מחיקת ליד היא לצמיתות ואין סל מחזור ללידים - לכן נדרשת הקלדת המילה "מחיקה" באישור.
• מחקתי ליד שהומר לתיק - מה קרה לתיק ולמסמכים? התיק נשאר במערכת על כל נתוניו, והקישור לליד מוסר. תיקיית ה-Drive שייכת לתיק ואינה נמחקת.

המשך מכאן

הליד מגיע לכאן מיצירת ליד ומטבלת רשימת הלידים. לתמחור ולהמרה ראו תמחור ליד והמרה לתיק, ולתיק שנוצר ראו פתיחת תיק משכנתא.