דף הליד - ניהול הפנייה מקצה לקצה

דף הליד - ניהול הפנייה מקצה לקצה

דף הליד מרכז את כל המידע על פנייה אחת ומאפשר לנהל אותה עד להמרה לתיק. כאן מעדכנים את פרטי הלקוח, את פרטי הבקשה ואת התמונה הפיננסית, משנים סטטוס, מתעדים פעילות, ובסופו של דבר הופכים את הליד לתיק משכנתא פעיל. כל סקציה בדף ניתנת לעריכה במקום (לחיצה על "ערוך", עדכון ושמירה).

כותרת הליד

בראש הדף מופיעים מספר הליד, שם הלקוח וגיל הליד (כמה ימים עברו מהיצירה - מדד דחיפות). לצדם פעולות: מחשבון משכנתא, שיוך יועץ מטפל, עוקבים, בורר סטטוס, וכפתור "הפוך לתיק פעיל" (מופיע כשיש ללווה פרטים והליד טרם הומר). בתפריט הנוסף אפשר גם למחוק את הליד. מתחת לכותרת יש רצועת קשר מהירה - שם, טלפון ודוא״ל - שניתנת לעריכה מהירה בדאבל-קליק, וללחיצה על הטלפון לחיוג/וואטסאפ. אם הליד כבר הומר, מופיע קישור לתיק שנוצר.

לשוניות הליד

מתחת לכותרת יש לשוניות לניהול הליד: פרטי הליד, מסמכים, הצעת מחיר (למשתמשים עם הרשאת גבייה), הודעות, משימות והיסטוריה. לשונית פרטי הליד היא המסך הראשי, ובו הסקציות הבאות.

דגלי סיכון ורצועת מדדים

אם בליד סומנו נקודות לתשומת לב - בעיות אשראי, היסטוריה רפואית, אזרחות זרה, קרבה לאיש ציבור או בן משפחה עובד בנק - הן מוצגות בראש הדף כדגלי סיכון צבעוניים, כדי שלא יישכחו. כשיש נתונים פיננסיים, מוצגת גם רצועת מדדים מהירה (שווי נכס, הכנסה חודשית, הכנסה פנויה).

סקציית פרטי קשר

פרטי הלקוח הבסיסיים: שם, טלפון ודוא״ל, ולצדם רשימת הלווים בליד (אפשר להוסיף לווים נוספים, כמו בן/בת זוג או ערב). זהו הבסיס שיעבור לתיק בהמרה.

סקציית פרטי משכנתא (הבקשה)

פרטי הפנייה הפיננסית: מטרת המשכנתא, הסכום המבוקש, האם יש נכס קיים, ופרטי הנכס והעסקה (מחיר, שווי שמאי, הון עצמי, הצהרה במש"ח, זכאות), וכן פרטי מחזור אם רלוונטי. בעריכה נפתח טופס עם לוח חישוב משכנתא חי.

סקציית פרטים נוספים (מערכת)

כאן מנוהל המידע ה"מערכתי" של הליד: מקור הליד, זמן התגובה הראשוני, וכן השדות הרגישים - בעיות אשראי, היסטוריה רפואית, אזרחות זרה, קרבה לאיש ציבור, בן משפחה עובד בנק, חשבונות בנק, הערות כלליות ושדות מותאמים. השדות הרגישים הם אלה שמופיעים גם כדגלי הסיכון בראש הדף.

סקציית נתונים פיננסיים

תמונת כושר ההחזר של הליד: כרטיסי הכנסות, התחייבויות ויתרה (הכנסה פנויה), ובמקרים של ערבים גם ייחוס הכנסה. אפשר לעבוד במצב פשוט או מפורט (פירוט הכנסות והתחייבויות לכל לווה), ולהוסיף הכנסות נוספות. הנתונים מתעדכנים בזמן אמת ומשמשים בהמשך בתיק ובתמחור.

הפיכת ליד לתיק משכנתא

כשהליד בשל, לוחצים "הפוך לתיק פעיל". נפתח חלון שמציג תצוגה מקדימה של מה שיעבור לתיק (כמה לווים, הכנסות, חיובים, נכס, סכום מבוקש), ומתריע בעדינות על שדות חסרים שאפשר להשלים בתיק לאחר מכן. בוחרים את הסטטוס ההתחלתי של התיק ואת היועץ המטפל, ולוחצים "צור תיק משכנתה" - והמערכת פותחת תיק חדש עם כל נתוני הליד. הליד נשמר ומסומן כ"הומר", ומקושר לתיק לצורכי היסטוריה.

עריכת ליד שכבר הומר

אם תנסו לערוך ליד שכבר הומר לתיק, תופיע אזהרה: עריכת הליד לא תשפיע על התיק הפעיל. כך נמנעת בלבול בין נתוני הליד ההיסטוריים לבין התיק החי.

דוגמאות לשימוש

דוגמה 1 - השלמת ליד מהיר: ליד נוצר בשיחה עם שם וטלפון בלבד. אתם נכנסים לדף הליד, משלימים בסקציית פרטי משכנתא את מטרת הבקשה והסכום, מוסיפים בסקציה הפיננסית את ההכנסה, ומשנים סטטוס ל"פגישה".

דוגמה 2 - המרה לתיק: הלקוח אישר להתקדם. אתם מוודאים שהלווים וההכנסות מלאים, לוחצים "הפוך לתיק פעיל", בוחרים סטטוס התחלתי ויועץ, ויוצרים את התיק - כל המידע עובר אוטומטית בלי הקלדה חוזרת.

שאלות נפוצות

• איפה מתמחרים את הליד? בלשונית "הצעת מחיר" (דורשת הרשאת גבייה). ראו תמחור ליד והמרה לתיק.
• מה ההבדל בין דגלי הסיכון לסקציית פרטים נוספים? הדגלים הם תצוגה מהירה בראש הדף של אותם שדות רגישים שמנוהלים בסקציית הפרטים הנוספים.
• מה קורה לליד אחרי המרה? הוא נשאר במערכת לצורכי היסטוריה ומקושר לתיק, אך אינו מתעדכן יחד עם התיק.

המשך מכאן

הליד מגיע לכאן מיצירת ליד ומטבלת רשימת הלידים. לתמחור ולהמרה ראו תמחור ליד והמרה לתיק, ולתיק שנוצר ראו פתיחת תיק משכנתא.