הגדרת מסמכי לקוח
כאן מגדירים אילו מסמכים הלקוח נדרש לספק בכל תיק - מסודרים בקטגוריות, עם אפשרות להגדיר שמסמך נדרש רק בתנאים מסוימים (למשל לפי בנק, סוג הכנסה או סכום ההלוואה). כך כל תיק מקבל אוטומטית את רשימת המסמכים הנכונה לו. מגיעים לכאן מהגדרות תיקי משכנתא ← לשונית מסמכים ← מסמכי לקוח.
קטגוריות מסמכים
הקטגוריות הן הקבוצות שאליהן משתייכים המסמכים (למשל "מסמכי זיהוי", "הוכחות הכנסה", "מסמכי בנק").
- לחצו "הוסף קטגוריה", והזינו שם ותיאור.
- אפשר להגדיר מזהה לתבניות הודעה (slug) - לשימוש במשתנים בתבניות הודעות. שימו לב: לאחר השמירה הוא קבוע.
- סמנו דגלים לפי הצורך: "מכילה מסמכים לחתימה" (מסמכים שמקושרים לתבנית חתימה) או "מסמכי בנק" (מסמכים שנדרשים לפי חשבון בנק או התחייבות).
אפשר לגרור קטגוריות כדי לשנות את סדרן, ולערוך או למחוק קטגוריה (מחיקה מסירה גם את המסמכים שבה).
הוספת מסמך נדרש
- בתוך קטגוריה לחצו "הוסף מסמך".
- הזינו שם המסמך ותיאור.
- בחרו סוג הדרישה: לכל לווה בנפרד, לכל הלווים יחד, או לפי בעלי החשבון (במסמכי בנק).
- סמנו נדרש (מסמך חובה) ודיגיטלי לפי הצורך, ולחצו שמור.
בקטגוריית חתימה בוחרים גם תבנית לחתימה (ראו תבניות מסמכים). בקטגוריית בנק אפשר לבקש מסמך לכל חשבון בנק או לכל התחייבות - והמערכת תייצר דרישת מסמך נפרדת לכל אחד (וכן לכל מקור הכנסה, אם מוגדר תנאי הכנסה).
תנאי דרישה - מסמך שנדרש רק לפעמים
כברירת מחדל מסמך נדרש בכל תיק. כדי שיידרש רק במצבים מסוימים, מגדירים לו תנאי:
- בטופס המסמך, באזור "תנאי דרישת המסמך", לחצו "הוסף תנאי".
- בחרו סוג תנאי - למשל מטרת המשכנתא, הגוף הממן (בנק), סכום ההלוואה, סוג הכנסה, סוג התחייבות, סוג ישות הלווה, אזרחות זרה, סוג רישום הנכס, או תנאי זכאות משרד השיכון.
- בחרו את הערכים (למשל בנק מסוים, או טווח סכומים) ואשרו.
- אם הוספתם כמה תנאים, בחרו את הלוגיקה: "וגם" (כל התנאים צריכים להתקיים) או "או" (מספיק תנאי אחד).
המערכת מעריכה את התנאים מול נתוני התיק, וכך רק המסמכים הרלוונטיים לאותו תיק מופיעים ללקוח.
איך זה מופיע בתיק
בתיק ובממשק הלווה, המסמכים מוצגים מקובצים לפי קטגוריה, עם סטטוס לכל מסמך: ממתין להעלאה, בבדיקה, הושלם או נדחה. מופיעים רק המסמכים שתנאיהם מתקיימים, ובמסמכי בנק/הכנסה נוצרת שורה לכל חשבון/מקור.
דוגמה לשימוש
רוצים שמסמך "אישור יתרות" יידרש רק כשהבנק המממן הוא בנק מסוים: יוצרים את המסמך בקטגוריית מסמכי בנק, מוסיפים תנאי "הגוף הממן" עם הבנק, ומסמנים "מסמכי עו"ש". מעכשיו המסמך יופיע אוטומטית, לכל חשבון, רק בתיקים של אותו בנק.
המשך מכאן
לתבניות החתימה ראו תבניות מסמכים וחתימות; להגדרת פורטל הלקוח ראו הגדרת ממשק הלווה. למפת הגדרות התיקים ראו הגדרות תיקי המשכנתא - מדריך התמצאות.