---
title: "אנשי החברה והעמותה בתיק"
url: https://help.banta.co.il/a/entity-members
category: "תיקי משכנתא"
updated: 2026-11-05
---

# אנשי החברה והעמותה בתיק

> לווה שהוא חברה או עמותה: שולפים את פרטי העמותה מגיידסטאר, רושמים את האנשים ותפקידיהם, מגדירים זכות חתימה ומחתימים את המורשים יחד.


כשהלווה בתיק הוא **חברה** או **עמותה**, הבנק מבקש מסמכים וחתימות גם מהאנשים שמאחוריה: צילום ת״ז של כל מורשה חתימה, פרוטוקול שהמורשים חותמים עליו, ערבות אישית של בעלי המניות. לכן לכל חברה ועמותה בתיק יש רשימת **אנשי הישות**, ולכל איש יש תפקידים. אפשר לבקש מכל איש את המסמכים שלו ולהחתים אותו, בדיוק כמו לווה.

איש ישות **אינו לווה**. הוא לא נספר במספר הלווים, לא נכנס לשם תיקיית התיק, לסימולטור, להכנסות ולהתחייבויות או לטפסי הבנק. הוא מופיע רק במקומות שבהם הוא צריך לפעול: מקטע הלווים, המסמכים, החתימות, ההודעות והפורטל.

### דוגמאות לשימוש

**עמותה שקונה נכס.** בתיק של "עמותת אור לנוער" אתם מוסיפים את רחל לוי (יו״ר) ואת משה כהן (גזבר), ומסמנים את שניהם כמורשי חתימה. בזכות החתימה בוחרים "שניים יחד" ומסמנים שנדרשת חותמת העמותה. התיק מבקש עכשיו צילום ת״ז מכל אחד מהם בנפרד, ואת פרוטוקול הוועד שולחים לחתימה משותפת: מסמך אחד ששניהם חותמים עליו, והוא נסגר כשהשני חותם.

**חברה עם בעלי מניות.** לחברה יש שני בעלי מניות, 60% ו-40%, ודירקטור. סרגל האחזקות מראה 100%, ובעלי המניות שמסומנים גם כערבים אישיים מקבלים כל אחד דרישת "כתב ערבות אישית" משלו.

**עמותה לפי מספר.** מוסיפים לווה מסוג עמותה ומקלידים את מספר העמותה. מתחת לשדות מופיע "נמצאה עמותה בגיידסטאר: עמותת אור לנוער · ירושלים", ובלחיצה על **מילוי הפרטים** מתמלאים השם, הכתובת, הטלפון ותוקף הניהול התקין. בתקציר של גיידסטאר רואים שהעמותה פעילה ויש לה אישור ניהול תקין לשנה, ובאנשי העמותה מוצע להוסיף את המנהל לפי גיידסטאר.

### איפה מוסיפים את אנשי הישות?

במקטע **לווים** בפרטי התיק (ראו [לווים בתיק המשכנתא](/a/mortgage-borrowers)). בוחרים בבורר הלווים את החברה או העמותה, ומתחת לפרטי הישות מופיעה הקבוצה **אנשי החברה** או **אנשי העמותה**, עם מספר האנשים ומספר מורשי החתימה. אותה קבוצה קיימת גם בליד, באשף פתיחת תיק חדש ובבדיקת התוצאות של סריקת מסמכים ב-AI.

הוספת האנשים, התפקידים וזכות החתימה הם חלק מהטיוטה של המקטע. הם נשמרים יחד עם שאר השינויים בלחיצה על **שמירה** בסרגל שבתחתית המסך (או Ctrl+S).

### איך מוסיפים איש לחברה או לעמותה?

-   **הוספת איש לעמותה / הוספת איש לחברה** - נפתחת שורה חדשה. כשמקלידים מספר ת״ז של לקוח שכבר קיים בארגון, המערכת ממלאת את השדות הריקים מכרטיס הלקוח ומציינת "מילאנו מהלקוח הקיים". לא רוצים? לוחצים **ביטול המילוי**.
-   **מלקוחות קיימים** - חיפוש לפי שם, ת״ז או טלפון. כשהלווה הראשי הוא אדם, הוא מוצע ראשון תחת "מהתיק", כי פעמים רבות הוא גם מורשה החתימה.
-   **ייבוא מתיק קודם** - אם לאותה חברה או עמותה יש תיק אחר שבו כבר רשומים אנשים, מופיעה הצעה לייבא אותם בלחיצה על **ייבוא**. הייבוא מעתיק את האנשים לתיק הזה. אפשר לבטל אותו מההודעה שמופיעה מיד אחריו.

אנשי הישות שייכים לתיק ולא לכרטיס הלקוח של הישות, כי מבנה הבעלות והמורשים משתנה בין עסקאות.

### אילו תפקידים יש, ומה זה מורשה חתימה ואיש קשר?

לכל איש בוחרים תפקיד אחד או יותר. הרשימה מותאמת לסוג הישות:

-   **חברה** - בעל מניות, דירקטור, מנכ״ל, יו״ר, ערב אישי.
-   **עמותה** - מנהל העמותה, יו״ר, גזבר, מזכיר, חבר ועד, ערב אישי.

בנוסף לתפקידים יש שני סימונים:

-   **מורשה חתימה** - בשורה של האיש מופיעה התגית "מורשה חתימה · 1", "מורשה חתימה · 2" וכן הלאה. המספר הוא הסדר בין המורשים, והוא קובע מי חותם באזור "חתימת מורשה חתימה 1" בתבניות. משנים את הסדר בכפתורי **הזזה למעלה** ו**הזזה למטה** שבשורה הפתוחה.
-   **איש הקשר של העמותה / של החברה** - אחד לכל ישות. אליו פונות ההודעות בשם הישות (ראו בהמשך). סימון איש קשר אחר מעביר את הסימון אליו.

איש בלי תפקיד ובלי סימון מורשה חתימה לא נשמר. בשמירה מופיעה ההודעה "אי אפשר לשמור עדיין", למשל "צריך לבחור תפקיד למשה כהן או לסמן מורשה חתימה", והמקטע קופץ לשורה שלו. בחברה אפשר לבחור בסוג המזהה **חברה מחזיקה** - בעלת מניות שהיא תאגיד. לחברה מחזיקה אין אנשים משלה.

בשורה הפתוחה יש גם טלפון, אימייל, ובחברה גם **אחוז החזקה**. תחת **עוד פרטים** של האיש: תאריך לידה, מין, תאריך הנפקה ותוקף התעודה, כתובת, אזרחות זרה, איש ציבור ותואר (למשל "סמנכ״ל כספים").

### מה מראה סרגל האחזקות?

בחברה שיש לה בעלי מניות, מעל רשימת האנשים מופיע סרגל **אחזקות** עם הסכום. מתחת ל-100% מוצג כמה חסר, ומעל 100% מופיעה אזהרה. בכל שורה מוצג אחוז ההחזקה של האיש.

מתחת לרשימה מופיעות אזהרות שלא חוסמות שמירה: אין מורשה חתימה, מורשה חתימה בלי טלפון ובלי אימייל (אי אפשר לשלוח לו מסמך לחתימה, והכפתור **השלמה** פותח את השורה שלו), וסך אחזקות מעל 100%.

### איך מגדירים זכות חתימה וחותמת?

בקבוצה **זכות חתימה** בוחרים **מי חותם בשם העמותה** (או בשם החברה):

-   **לא ידוע** - כששולחים מסמך לחתימה, מוצעים כל מורשי החתימה.
-   **מורשה אחד**, **שניים יחד** או **כולם יחד**.
-   **אחר** - כותבים את הנוסח, למשל "שניים מתוך יו״ר, גזבר ומזכיר". הנוסח מוצג בחלון השליחה לחתימה.

מסמנים **נדרשת חותמת העמותה** (או החברה) אם הישות חותמת עם חותמת. מתחת מופיע משפט שמסכם את הכלל ואת שמות המורשים, למשל: "כל מסמך של עמותת אור לנוער ייחתם על ידי שני מורשי חתימה יחד, בצירוף חותמת. מורשי החתימה: רחל לוי ומשה כהן." אם נבחר "שניים יחד" ויש רק מורשה אחד, מופיעה אזהרה.

### אילו פרטים שומרים על הישות עצמה?

-   **שם החברה / שם העמותה** ו**מספר ח.פ / מספר עמותה**. המספר נבדק: מספר עמותה מתחיל ב-58, ח.פ של חברה מתחיל ב-51 או 52, ובשניהם 9 ספרות.
-   **תאריך התאגדות** (חברה) או **תאריך רישום** (עמותה), ו**נסח אחרון מתאריך**.
-   **ניהול תקין בתוקף עד** (עמותה) - עם תגית: בתוקף, פג בעוד מספר ימים (30 יום או פחות), או פג.
-   **טלפון המשרד** ו**אימייל** - מספיק אחד מהם. וכתובת רשומה.
-   תחת **עוד פרטים**: **שם מקוצר**, שמופיע בבורר הלווים ובהודעות.

לישות לא מוצגים שדות של אדם, כמו מצב משפחתי, ילדים או השכלה.

### שליפת פרטי העמותה מגיידסטאר

**גיידסטאר** הוא מאגר המידע של משרד המשפטים על עמותות וחברות לתועלת הציבור (חל"צ). במקום להקליד את פרטי העמותה, מושכים אותם משם לפי מספר העמותה, ורואים במקום אחד אם העמותה פעילה ואם יש לה אישור ניהול תקין.

#### איך מוצאים את העמותה בגיידסטאר?

-   **לפי מספר** - מקלידים מספר עמותה (9 ספרות) בעמותה שעוד אין לה שם. מתחת לשדות מופיעה ההודעה "נמצאה עמותה בגיידסטאר" עם השם והיישוב. לוחצים **מילוי הפרטים**, או X אם זו לא העמותה הנכונה.
-   **לפי שם** - מקלידים לפחות 2 אותיות בשדה **שם העמותה**, ונפתחת רשימת הצעות "מרשם העמותות": שם, מספר עמותה, יישוב וסטטוס ברשם (למשל "רשומה" או "נמחקה"), והעמותות הפעילות ראשונות. אפשר לכתוב חלק מהשם, וגם תחילת מילים מכל מקום בשם: "אור לנו" מוצא את "עמותת אור לנוער". עוברים בין ההצעות בחצים, בוחרים ב-Enter או בלחיצה, ו-Esc סוגר. בחירה בהצעה ממלאת את השם והמספר ושולפת את שאר הפרטים מגיידסטאר. כשיש יותר מ-20 תוצאות מופיע "ועוד N תוצאות - כדאי לדייק".
-   **בכפתור** - **שליפה מגיידסטאר** בכותרת הקבוצה "פרטי העמותה". הכפתור פעיל כשמולא מספר תקין של 9 ספרות, ואחרי השליפה שמו **רענון מגיידסטאר**.

בחברה אין הצעה אוטומטית לפי מספר, כי בגיידסטאר רשומות רק חברות לתועלת הציבור (חל"צ). יש הכפתור, וחיפוש לפי שם ברשם העמותות וברשם החל"צ. עמותה שמופיעה ברשימה מוצגת חסומה, כי מספר עמותה אינו ח.פ של חברה. לחברה רגילה תופיע ההודעה שהמספר לא נמצא בגיידסטאר.

#### מה מתמלא, ומה קורה כשכבר מילאתם?

מגיידסטאר מגיעים שם העמותה, שם מקוצר, תאריך רישום (בחברה - תאריך התאגדות), טלפון, אימייל, כתובת (יישוב, רחוב ומספר בית) ו**ניהול תקין בתוקף עד**: 31/12 של השנה האחרונה שיש לעמותה אישור עבורה. ליד תגית התוקף שמולא כך כתוב "לפי גיידסטאר".

**רק שדות ריקים מתמלאים.** שדה שמילאתם בעצמכם ושונה מגיידסטאר לא נדרס. במקום זה מופיעה ההודעה "לפי גיידסטאר יש פרטים שונים ממה שמולא", עם שורה לכל שדה: הערך בגיידסטאר, ובסוגריים מה שכתוב אצלכם. **עדכון לפי גיידסטאר** מחליף את כל השדות שברשימה, ו**התעלמות** מוריד שורה אחת מהרשימה. כמו כל שינוי במקטע, המילוי נשמר רק בלחיצה על **שמירה** בסרגל.

#### מה מראה התקציר של גיידסטאר?

אחרי השליפה מופיע מתחת לפרטי העמותה תקציר "גיידסטאר". הוא מוצג גם למי שרואה את התיק לקריאה בלבד.

-   **תגיות** - הסטטוס ברשם (למשל "פעילה"), ניהול תקין ("ניהול תקין 2026", "ניהול תקין 2026 ו-2027" כשכבר יש אישור לשנה הבאה, או "אין ניהול תקין ל-2026"), **סעיף 46** כשיש לעמותה אישור לפי סעיף 46 (זיכוי ממס על תרומות), וסוג התאגיד. בסוף השורה **עמוד העמותה בגיידסטאר** (בחברה - עמוד החברה) פותח את העמוד שלה בגיידסטאר בלשונית חדשה.
-   **מטרה ותחומי פעילות** - מטרה ארוכה מוצגת בקיצור, ו**המטרה המלאה** פותח אותה.
-   **מספרים** - מחזור שנתי, עובדים, מתנדבים, והמנהל או המנהלת (בחברה - מנכ״ל).
-   **קישורים** - תעודת רישום, הדוח הכספי ואישור ניהול תקין, כשהם קיימים. הם נפתחים בלשונית חדשה.
-   **מתי נשלף** - למשל "עודכן מגיידסטאר לפני 3 שעות", עם **רענון**. נתונים שנשלפו בשנה קודמת מסומנים "נתונים מ-" ותאריך.

מעל התקציר יכולות להופיע שתי אזהרות: עמותה שאינה פעילה ("כדאי לבדוק לפני שממשיכים בתיק"), ועמותה שאין לה אישור ניהול תקין לשנה.

#### מה עם המנהל ומורשי החתימה?

בקבוצת אנשי העמותה מופיע "לפי גיידסטאר המנכ״ל/המנהל" עם השם, כל עוד אין בעמותה איש בתפקיד מנהל העמותה. **הוספה כאיש העמותה** מוסיף אותו בתפקיד הזה. בגיידסטאר **אין רשימה של מורשי חתימה או חברי ועד**, ולכן אותם מוסיפים ידנית.

#### מה אם גיידסטאר לא מחזיר תשובה?

-   **"המספר לא נמצא בגיידסטאר"** - כדאי לבדוק שהמספר נכון.
-   **"גיידסטאר לא זמין כרגע"** - אפשר לנסות שוב בעוד כמה דקות. אם העמותה כבר נשלפה בעבר, מוצגים הנתונים האחרונים עם התאריך שלהם. נתונים משנה קודמת לא ממלאים את תוקף הניהול התקין.
-   **"יותר מדי בדיקות בדקה האחרונה"** - מחכים רגע ומנסים שוב.

גם בהכנסה מסוג אברך כולל, מספר העמותה של הכולל נבדק בגיידסטאר. ראו [הכנסות הלווים בתיק המשכנתא](/a/mortgage-income).

### איך מבקשים מסמכים מאנשי הישות?

בהגדרות מסמכי הלקוח בוחרים לדרישה את ההיקף **לכל איש בישות (חברה / עמותה)**, ואפשר לצמצם עם הצ'יפים של **אילו אנשי ישות** - למשל רק מורשי חתימה, או מורשי חתימה ובעלי מניות. בתיק נוצרת שורה לכל איש מתאים, עם שמו ושם הישות: "צילום ת״ז - אנשי העמותה (משה כהן · עמותת אור לנוער)". הפירוט ב[הגדרת מסמכי לקוח](/a/client-documents-config).

בממשק הלווים של התיק, השורות של אנשי הישות מופיעות תחת הישות, ובבחירת "נדרש עבור" האנשים מוזחים מתחת לחברה או לעמותה. כשיש דרישה כזאת אבל עוד לא הוגדרו אנשים מתאימים, מופיעה הודעת **ממתין לאנשי הישות** עם קישור **הוספת אנשים**, שפותח את מקטע הלווים על הישות. הדרישה לא נעלמת בשקט.

כשמעלים לתיק צילום ת״ז של מורשה חתימה, זיהוי המסמכים ב-AI משייך אותו לאיש הנכון ולדרישה שלו.

### איך מחתימים את מורשי החתימה יחד?

יש שתי דרכים:

1.  **חתימה נפרדת לכל איש** - דרישת חתימה בהיקף "לכל איש בישות" יוצרת מסמך לחתימה לכל איש מתאים, למשל כתב ערבות אישית לכל ערב.
2.  **חתימה משותפת** - בממשק הלווים פותחים **הוספת מסמך לחתימה**, וב**נדרש עבור** בוחרים **מורשי החתימה של** הישות. מסמנים אילו מורשים חותמים. לפי זכות החתימה המורשים מסומנים מראש (ב"שניים יחד" - שני הראשונים), ואפשר לשנות. נוצר מסמך אחד, וכל מורש חותם במקום שלו. המסמך נחשב חתום כשכל המורשים שנבחרו חתמו. אם הישות חותמת עם חותמת, החלון מזכיר לבקש מהמורשים להטביע אותה ליד החתימה.

בתבנית המסמך מסמנים את מקום החתימה של כל מורשה: **חתימת מורשה חתימה 1**, **2** וכן הלאה, לפי סדר המורשים בתיק. הפירוט ב[תבניות מסמכים, מיפוי וחתימות דיגיטליות](/a/document-templates).

### למי נשלחות הודעות כשהלווה הוא חברה או עמותה?

-   אם לישות אין טלפון או אימייל, הודעה לישות נשלחת ל**איש הקשר** שלה.
-   בחלונות השליחה (מייל, WhatsApp, הודעה מאבן דרך, קישור גישה, מצגת ללקוח) מוצעים גם איש הקשר ומורשי החתימה כנמענים נפרדים. הם לא נבחרים מראש, חוץ ממסמך שמיועד לאיש מסוים - אז הוא נבחר.
-   הפנייה החכמה בתבניות פונה לאיש הקשר בשמו הפרטי, "שלום רחל" במקום "שלום עמותת אור לנוער". יש גם משתנים לשמות מורשי החתימה, לאנשי הישות ותפקידיהם ולזכות החתימה. ראו [תבניות הודעות ואוטומציות](/a/message-templates).

### מה עוד מושפע מאנשי הישות?

-   **תנאים** - בקטגוריה "חברה / עמותה" של בונה התנאים יש תנאים על מספר האנשים, מספר המורשים, זכות החתימה, חותמת, ניהול תקין ותפקיד בישות. הם פועלים באבני דרך, באוטומציות ובדרישות מסמכים. ראו [הגדרת אבני דרך וסטטוסים](/a/milestone-status-setup).
-   **פורטל הלקוח** - הלקוח רואה את רשימת אנשי הישות ויכול להשלים להם טלפון או אימייל שחסרים. הוספת אנשים נעשית רק על ידי היועץ. ראו [ממשק הלווים בתיק המשכנתא](/a/mortgage-borrower-interface).
-   **ליד** - אנשי הישות נשמרים גם בליד. בהמרה לתיק הם נוצרים בתיק תחת הישות, יחד עם המסמכים והחתימות שלהם. איש בלי שם פרטי, או בלי תפקיד ובלי זכות חתימה, לא עובר לתיק, וחלון ההמרה מציין זאת. ראו [תמחור ליד והמרה לתיק](/a/lead-pricing-conversion).

### מה קורה כשמסירים ישות או איש?

-   **הסרת איש** - "הסרה מהעמותה" (או מהחברה) בשורה הפתוחה. ההסרה מתבצעת בשמירה, ועד אז אפשר לבטל מההודעה שמופיעה.
-   **הסרת הישות מהתיק** - יחד איתה מוסרים כל האנשים שלה. חלון האישור מפרט אותם ואת מספר המסמכים, והמסמכים נשארים בתיק.
-   **שינוי סוג** - מישות לאדם אפשר לעבור רק אחרי שמסירים את כל אנשי הישות. מאדם לישות אפשר תמיד. בשמירה נמחקים השדות האישיים (כמו מצב משפחתי, ילדים ותאריך לידה), ולפני השמירה מוצגת רשימה של מה שיימחק.

### שאלות נפוצות

#### איש ישות נספר כלווה?

לא. הוא לא נכלל במספר הלווים, בשם התיקייה, בסימולטור, בחתם התיק, בשליחה לבנק ובייצוא.

#### אותו אדם יכול להיות גם לווה וגם איש ישות?

כן. למשל לווה פרטי שהוא גם מורשה החתימה של החברה שלווה איתו. בזיהוי ב-AI, המסמכים שלו משויכים לשורת הלווה.

#### אנשי הישות משותפים לכל התיקים של אותה חברה?

לא, הם שייכים לתיק. בתיק חדש של אותה ישות מופיעה הצעה לייבא את האנשים מהתיק הקודם.

#### למה אי אפשר לשלוח מסמך לחתימה למורשה?

כנראה חסרים לו טלפון ואימייל. ליד השורה שלו מופיעה האזהרה "אין טלפון או אימייל לשליחת חתימה". ממלאים אחד מהם ושומרים.

#### חברה מחזיקה יכולה להיות בעלת אנשים משלה?

לא. חברה מחזיקה היא בעלת מניות בלבד, בלי אנשים משלה.

#### השליפה מגיידסטאר דורסת את מה שמילאתי?

לא. היא ממלאת רק שדות ריקים. כשיש הבדל, הוא מוצג ברשימה, ומעדכנים רק בלחיצה על "עדכון לפי גיידסטאר".

#### אפשר למשוך מגיידסטאר את מורשי החתימה?

לא. בגיידסטאר אין רשימה של מורשי חתימה או חברי ועד, רק את שם המנהל. את מורשי החתימה מוסיפים ידנית.

#### החיפוש לפי שם לא מוצא את העמותה. מה עושים?

החיפוש מוצא גם חלק מהשם, אבל כל מילה שכותבים צריכה להופיע בשם הרשום (או תחילתה). נסו פחות מילים, או מילה אחרת מהשם. אם עדיין לא נמצאת, הקלידו את מספר העמותה בשדה המספר ולחצו "שליפה מגיידסטאר".

### המשך מכאן

לעבודה עם מקטע הלווים ראו [לווים בתיק המשכנתא](/a/mortgage-borrowers). להגדרת המסמכים שמבקשים מאנשי הישות ראו [הגדרת מסמכי לקוח](/a/client-documents-config), ולחתימות ראו [תבניות מסמכים, מיפוי וחתימות דיגיטליות](/a/document-templates). לבדיקת עמותה של כולל בהכנסות ראו [הכנסות הלווים בתיק המשכנתא](/a/mortgage-income).